结论：保险合同中免责条款约定战争不管，发生战争时放在保险公司的钱是否还在，需分情况讨论，具体如下：

1. 若为储蓄型保险且未触发免责条款其他情形：对于一些储蓄型保险，比如年金保险、增额终身寿险等，其主要功能是储蓄和长期增值。如果保险合同中仅约定战争属于免责范围，但并没有因为战争导致合同提前终止或触发其他导致资金损失的情形（例如没有因战争导致被保险人身故或全残而进行赔付后合同终止），那么放在保险公司的钱通常还在，会按照合同约定的方式继续增值或等待后续的领取。不过，在实际操作中，由于战争可能带来诸多不确定因素，如保险公司的经营状况可能受到影响等，但单纯从合同条款角度，资金不会因战争免责条款而直接减少或消失。
2. 若为投资型保险且受战争影响投资标的：像投资连结保险、万能保险等投资型保险，其收益与保险公司的投资运作紧密相关。如果发生战争，可能会对保险公司的投资标的产生重大影响，例如股票市场大幅下跌、债券违约风险增加等。虽然战争免责条款可能不直接涉及资金的有无，但投资收益可能会大幅缩水，甚至可能出现本金损失的情况。不过，这并非是因为战争免责条款直接导致放在保险公司的钱没了，而是战争引发的市场波动对投资收益产生了负面影响。
3. 若因战争导致合同提前终止且触发免责：如果因为战争的原因，导致保险合同提前终止，并且符合免责条款中关于战争的相关约定，例如被保险人在战争中身故，而该保险对于战争导致的身故不承担赔付责任（同时合同也终止），那么可能无法获得相应的赔付，但已经缴纳的保费是否退还以及退还多少，需要根据合同的具体约定来确定。有些合同可能会规定在特定情况下退还现金价值，有些则可能有不同的处理方式。

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