银行要求还1元钱，通常是一种象征性还款要求，可能包含以下几种意图：

1. 保留法律追索权
   根据《民法典》第188条，普通诉讼时效为3年，自权利人知道或应当知道权利受损之日起计算。若银行长期未催收，可能面临诉讼时效届满的风险。通过要求还款1元，银行可中断诉讼时效，重新计算3年追索期。这种操作常见于长期逾期且银行未积极主张权利的案件。

2. 试探还款意愿
   银行可能通过小额还款要求，观察债务人是否具备还款能力或诚意。若债务人配合还款，银行可能进一步协商分期还款或减免方案；若拒绝还款，则可能采取更严厉的催收措施，如起诉或申请强制执行。

3. 完善催收流程
   部分银行内部规定，催收过程中需债务人有明确还款行为（即使金额极小），才能启动后续程序（如资产保全、信用修复等）。1元还款可能是流程性要求，为后续协商或法律行动做铺垫。

4. 避免债务核销冲突
   若银行已将该笔债务列为“呆账”并准备核销，但债务人突然还款（哪怕1元），可能影响核销流程。此时银行可能要求还款以调整账务状态，避免监管合规问题。

应对建议：

• 核实银行意图：直接联系银行客服或贷款经理，确认还款1元的具体目的（如是否涉及诉讼时效、协商方案等）。
  
• 保留证据：若还款，务必通过银行官方渠道（如APP、柜台）操作，并留存转账记录或回执，避免口头协议争议。
  
• 评估还款能力：若逾期因经济困难，可主动与银行协商分期还款或延期方案，避免小额还款后被认定为“有还款能力但拒不履行”。
  
• 警惕法律风险：若银行已启动诉讼程序，1元还款可能被视为“部分履行”，但无法阻止法院判决全额还款。此时需优先应对诉讼，而非仅关注小额还款。

总结：银行要求还1元钱，核心目的是通过象征性还款实现法律或流程上的利益，债务人需结合自身情况判断应对策略，避免因小额还款引发更大风险。如有具体案件细节，可进一步向我咨询。