如果网贷协商后每月还款中断，可能面临以下法律后果及应对措施：

1. 违约责任与罚息
   根据《民法典》第六百七十六条，借款人未按约定还款的，贷款方有权要求支付逾期利息（罚息）。若协商时已约定分期还款计划，中断还款即构成违约，贷款方可能：

   • 重新计算罚息（通常高于正常利率）；
     
   • 要求一次性偿还剩余全部本金及利息；
     
   • 终止协商方案，恢复原合同的高额违约金条款。
     示例：若协商后每月还1000元，中断后可能需立即偿还剩余3万元本金及罚息。

2. 信用记录受损
   贷款方会将逾期记录上报央行征信系统，导致个人征信报告出现“逾期”或“呆账”标记，影响：

   • 未来申请信用卡、房贷、车贷等贷款；
     
   • 部分企业入职背景调查（如金融、国企）；
     
   • 乘坐高铁、飞机等高消费行为限制（若被列为失信被执行人）。
     注意：征信修复需结清欠款后5年自动消除，无法人工干预。

3. 催收与诉讼风险

   • 催收阶段：贷款方可能通过电话、短信、上门等方式催收，甚至委托第三方催收公司（需遵守《互联网金融逾期债务催收自律公约》，不得暴力催收）。
     
   • 诉讼阶段：若逾期超过3个月且金额较大（通常5000元以上），贷款方可能起诉，法院判决后仍不还款的，会被强制执行（冻结银行卡、查封财产等），并列入失信被执行人名单。
     例外：若贷款方存在违规放贷（如高利贷、砍头息），可主张合同无效或调整还款金额。

4. 协商方案失效后的应对建议

   • 主动沟通：立即联系贷款方说明困难，尝试重新协商还款计划（如延长期限、减免部分利息）；
     
   • 保留证据：保存协商时的聊天记录、录音等，证明曾达成过分期协议；
     
   • 法律途径：若贷款方违规催收或收取高额费用，可向当地银保监会、互联网金融协会投诉，或通过诉讼主张权益。
     

总结：中断协商还款可能引发违约责任、信用受损、催收诉讼等连锁反应，建议优先通过沟通解决，必要时寻求法律帮助。如有具体案件细节，可进一步向我咨询。