结论：夫妻以一方为主负责还款进行银行贷款是可行的，但安全性需从法律、财务、信用及婚姻关系等多角度综合评估。以下为详细分析：

一、贷款可行性分析

1. 法律层面
   根据《民法典》第1064条，夫妻共同债务需满足“共债共签”原则或事后追认，或债务用于家庭共同生活。若贷款用途明确为家庭共同支出（如购房、教育、医疗等），即使一方为主还款人，仍可能被认定为共同债务，双方均需承担还款责任。若贷款用途为个人消费（如一方单独购车、投资等），且未取得另一方书面同意，可能被认定为个人债务，但需举证资金未用于家庭共同生活。

2. 银行审批角度
   银行主要审查贷款人的还款能力（收入、负债、信用记录等）及贷款用途。若一方收入稳定、信用良好，即使另一方收入较低或负债较高，仍可能获批贷款。但若夫妻共同申请，银行会综合评估双方收入、负债及信用情况，可能要求提供共同还款承诺或担保。

二、安全性评估

1. 法律风险

   • 共同债务风险：若贷款被认定为共同债务，即使一方为主还款人，另一方仍需承担连带清偿责任。若主还款人违约，银行可要求另一方还款，甚至通过法律途径追偿。
     
   • 个人债务风险：若贷款被认定为个人债务，主还款人需独自承担还款责任。但若资金实际用于家庭共同生活（如装修、购车等），另一方可能因“共同受益”被要求承担部分责任。

2. 财务风险

   • 还款能力不足：若主还款人收入下降或失业，可能导致贷款逾期，影响双方信用记录，甚至被银行起诉、资产被查封。
     
   • 婚姻关系变化：若夫妻离婚，贷款债务可能成为争议焦点。即使贷款由一方负责，若用途涉及家庭共同利益，另一方仍可能需分担债务。

3. 信用风险

   • 贷款记录会体现在夫妻双方征信报告中。若主还款人逾期，另一方征信也会受损，影响未来贷款、信用卡申请等。

三、建议措施

1. 明确贷款性质

   • 签订书面协议，明确贷款用途、还款责任及债务性质（共同债务或个人债务），避免纠纷。
     
   • 若贷款用于家庭共同生活，建议双方共同申请，明确还款比例，降低单方压力。

2. 财务规划与风险控制

   • 评估主还款人收入稳定性，预留充足还款资金，避免逾期。
     
   • 购买信用保险或债务担保，降低违约风险。

3. 法律保障

   • 咨询专业律师，根据具体情况设计贷款方案，确保合法合规。
     
   • 定期审查贷款合同及还款情况，及时调整策略。

总结：夫妻以一方为主负责还款贷款可行，但需谨慎评估法律、财务及信用风险。建议通过书面协议明确责任、合理规划财务，并咨询律师以保障权益。如有具体问题，可直接向我咨询。