结论：征信有逾期记录时，合同期内银行是否放款需结合逾期性质、银行政策及合同条款综合判断，存在放款可能但需满足特定条件。以下是具体分析：

1. 逾期记录的性质与影响

• 轻微逾期（如短期、偶发）：若逾期次数少（如1-2次）、金额小且已结清，银行可能视为“非恶意逾期”，结合其他资质（如收入稳定、抵押物充足）仍可能放款，但可能提高利率或要求补充担保。
• 严重逾期（如长期、多次）：若逾期超过90天、连续3期以上或存在“呆账”“代偿”等记录，银行通常视为高风险客户，合同期内放款概率极低，甚至可能提前终止合同。

2. 银行政策与合同条款的约束

• 银行风控标准：不同银行对逾期的容忍度不同。例如，国有大行可能更严格，而部分城商行或互联网银行可能通过“大数据风控”放宽标准，但需支付更高成本。
• 合同约定：需审查借款合同中是否明确“征信逾期即终止放款”的条款。若合同未约定，银行需依据《民法典》第527条（不安抗辩权）证明借款人“丧失或可能丧失履约能力”，否则单方拒付可能构成违约。

3. 法律与实务中的例外情形

• 借款人补救措施：若逾期后及时结清并修复征信（如通过异议申诉删除错误记录），或提供额外担保（如房产、保证人），银行可能重新评估风险后放款。
• 银行过错或合同瑕疵：若逾期记录因银行系统错误导致，或合同条款显失公平（如未明确告知征信要求），借款人可主张继续履行合同或要求赔偿。

4. 实务建议

• 主动沟通：向银行说明逾期原因（如失业、疾病等不可抗力），并提供还款能力证明（如工资流水、资产证明）。
• 修复征信：通过央行征信中心查询报告，确认逾期信息准确性，必要时申请异议处理。
• 备选方案：若银行拒贷，可考虑其他金融机构（如消费金融公司、小额贷款公司），但需注意利率和合规性。

总结：征信逾期不必然导致合同期内拒贷，但会显著增加放款难度。建议结合自身情况与银行协商，或通过法律途径维护权益。如有具体案例，可进一步提供细节以便分析。