结论：被执行人在逾期前给孩子买的5年保险是否受影响，需结合保险性质、资金来源及执行阶段综合判断，具体如下：

1. 保险性质与执行豁免

• 人寿保险的豁免规则：根据《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三条，被执行人及其所扶养家属的生活必需费用、人身损害赔偿金等通常属于豁免范围。若该保险为具有人身保障性质的人寿保险（如重疾险、医疗险），且保费金额合理，法院一般不会强制执行保单现金价值。
• 投资型保险的风险：若保险为分红型、万能型或年金险等具有投资属性的产品，法院可能视其为可执行财产。例如，保单现金价值较高或保费来源涉及非法所得时，执行风险显著增加。

2. 保费来源的合法性审查

• 合法资金购买：若保费来源于被执行人合法收入（如工资、奖金），且购买时间早于债务产生或执行程序启动，法院通常不会追溯撤销。但需注意，若保费金额明显超出家庭合理支出范围（如年缴保费占家庭收入50%以上），可能被认定为“恶意转移财产”。
• 非法资金购买：若保费来源于赌博、诈骗等非法所得，法院可直接冻结保单并追缴现金价值，无论购买时间早晚。

3. 执行阶段的程序影响

• 执行前已生效的保险：在法院立案执行前，被执行人正常购买的保险一般不受影响。但若进入执行阶段后，被执行人仍通过购买保险转移财产，法院可依据《民事诉讼法》第二百四十八条撤销该行为。
• 保单现金价值的执行：即使保险未被撤销，法院也可要求保险公司协助提取保单现金价值用于偿债（需扣除必要费用）。例如，某地法院曾判决强制解除一份年缴10万元的分红险，提取现金价值偿还债务。

4. 实务建议

• 保留证据：建议被执行人保存保费缴纳凭证、收入证明等材料，证明资金来源合法且购买行为合理。
• 协商解决：若保险对子女教育、医疗至关重要，可主动与债权人协商，通过分期偿还债务等方式保留保单。
• 法律救济：若法院错误执行保单，被执行人可依据《民事诉讼法》第二百三十二条提出执行异议，要求中止执行。

总结：保险是否受影响需具体分析保险类型、资金来源及执行程序。若为合理支出的人寿保险且资金合法，风险较低；若涉及投资型保险或资金来源存疑，建议提前咨询律师制定应对方案。如有进一步疑问，可直接向我提问。