结论：逾期后名下有房能否贷款需分情况讨论，主要取决于逾期严重程度、房产性质及贷款类型。以下是具体分析：
1. 逾期轻微且已结清：可能正常贷款
- 信用影响：若逾期次数少（如1-2次）、金额小且已结清，银行可能认为属于“非恶意逾期”，对贷款影响较小。
- 房产作用：名下房产可作为抵押物，增加贷款通过率。例如，申请房屋抵押贷款时，银行更关注房产价值、产权清晰度及还款能力，逾期记录可能被弱化。
- 建议：提供结清证明、收入流水等材料，证明还款能力；优先选择抵押贷款而非信用贷款。
2. 逾期严重或未结清：贷款难度大
- 信用限制：若逾期超过90天、累计6次以上，或存在当前逾期未结清，银行可能直接拒贷，认为申请人信用风险高。
- 房产限制：即使有房产，若逾期导致被列入失信被执行人名单，房产可能被查封或限制交易，无法作为抵押物。
- 建议：先结清逾期款项，修复信用记录（如保持2年无逾期）；若急需资金，可尝试非银行金融机构（如小额贷款公司），但利率可能较高。
3. 贷款类型影响审批结果
- 抵押贷款：银行对抵押物价值评估更严格，但对信用要求相对宽松。若房产价值充足，逾期记录可能被容忍。
- 信用贷款：完全依赖个人信用，逾期记录会显著降低通过率，甚至直接拒贷。
- 建议：根据需求选择贷款类型，优先抵押贷款；若信用不足，可考虑增加共同借款人或担保人。
4. 特殊情况：政策或银行差异
- 政策宽松期：部分银行在业务拓展期可能放宽信用要求，但需关注具体产品条款。
- 地方性银行：相比国有大行，地方银行或城商行对本地客户信用审核可能更灵活。
- 建议：多咨询不同银行，比较贷款条件；关注银行官方政策变动。
行动建议：
- 立即结清逾期款项，减少信用负面影响；
- 查询个人征信报告，确认逾期记录准确性；
- 根据房产性质（如全款房、按揭房）选择匹配的贷款产品；
- 如有疑问，可直接向我咨询具体方案。