核心结论：女儿网贷6万且月工资五千的情况下，需从法律责任承担、债务处理方式、家庭沟通与支持三个层面综合应对，具体分析如下：
1. 法律责任承担：女儿作为借款人需独立承担还款义务
根据《民法典》第六百七十五条，借款人应按约定期限返还借款。若女儿以个人名义签订网贷合同，且资金未用于家庭共同生活（如未用于购房、医疗等家庭必要支出），则该债务属于其个人债务，父母无法定义务代为偿还。
例外情形：若父母曾为贷款提供担保（如签署保证合同），或女儿未成年时借款（需结合具体年龄判断），则父母可能需承担连带责任。但根据问题描述，女儿已工作且有工资收入，通常推定其为完全民事行为能力人，父母无需担责。
2. 债务处理方式：优先协商，警惕非法催收
与贷款平台协商：
女儿可主动联系平台，说明收入情况，申请延长还款期限、减免部分利息或违约金。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条（虽针对信用卡，但可参照），金融机构应与债务人平等协商，达成个性化还款协议。
操作建议：保留协商记录（如邮件、录音），避免口头承诺。
警惕非法催收：
若平台或第三方催收公司采用暴力、威胁、骚扰亲友等手段，违反《治安管理处罚法》第四十二条，女儿可报警处理。同时，根据《刑法》第二百九十三条之一，催收非法债务罪（如使用软暴力）可处三年以下有期徒刑。
法律途径解决：
若平台存在高利贷（年利率超过合同成立时LPR的四倍，当前约15.4%）、砍头息（提前扣息）等违法行为，女儿可向法院起诉，要求确认超出部分无效。根据《民法典》第六百八十条，禁止高利放贷。
3. 家庭沟通与支持：平衡帮助与边界
经济支持需谨慎：
父母若选择资助还款，建议明确资金性质（如借款或赠与），避免后续纠纷。若为借款，可签订书面协议，约定还款期限及利息（可选无息）。
引导理性消费与财务规划：
帮助女儿制定还款计划（如每月用工资的30%-50%还款，剩余用于生活开支），同时建议其学习基础财务知识（如使用记账APP、区分必要与非必要消费）。
心理支持与法律教育：
网贷逾期可能引发焦虑，家庭需给予情绪疏导。同时，向女儿普及《民法典》合同编、侵权责任编相关知识，避免未来再次陷入类似困境。
行动建议：
如有进一步细节（如贷款平台名称、合同条款等），可提供具体信息以便更精准分析。