核心结论：装修贷逾期后被要求还全款但暂时无力偿还时，建议优先通过协商解决，同时需注意法律风险防范，必要时通过法律程序争取合理还款方案。以下是具体分析：

1. 优先协商，争取分期或延期

• 法律依据：根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前向贷款人申请展期；贷款人同意的，可以展期。
• 操作建议：
  • 立即联系贷款机构（银行或金融机构），说明逾期原因（如失业、疾病等临时困难），提出分期还款或延长还款期限的请求。
  • 提供困难证明（如失业证明、医疗单据等），增加协商成功率。
  • 协商时注意书面确认（如邮件、短信），避免口头承诺。
• 风险提示：若未协商成功，贷款机构可能通过法律途径追偿，但协商本身不会加重法律责任。

2. 评估贷款合同条款，防范违法催收

• 合同审查：检查贷款合同中关于“提前收贷”的条款。若合同明确约定逾期后贷款机构有权要求一次性还款，则其要求合法；但若合同无此约定，贷款机构单方面要求还全款可能涉嫌违约。
• 违法催收应对：
  • 若遭遇暴力催收（如威胁、骚扰亲友、伪造法律文书等），可向当地公安机关报案，或向银保监会、地方金融监管局投诉。
  • 保留催收证据（录音、短信、邮件等），作为后续维权依据。

3. 法律程序中的应对策略

• 诉讼阶段：若贷款机构起诉，需积极应诉：
  • 主张“分期履行”或“延期履行”，提供困难证明，请求法院调解。
  • 若贷款机构存在违规行为（如未明确告知利率、收取高额费用），可提出反诉或抗辩，要求减免部分费用。
• 执行阶段：若法院判决还全款但无力履行，可申请“执行和解”：
  • 与贷款机构协商分期还款方案，法院可中止执行。
  • 若确无财产可供执行，法院可能裁定“终结本次执行”，但需配合法院报告财产情况。

4. 长期解决方案：债务重组或破产保护

• 债务重组：若负债较高，可与贷款机构协商“债务重组”，如减免部分利息、延长还款期限等。
• 个人破产制度（部分地区试点）：若符合条件（如资不抵债），可申请个人破产，通过清算或重整程序解决债务问题。

5. 避免“以贷养贷”，防止债务扩大

• 切勿通过其他贷款偿还装修贷，否则可能陷入“债务循环”，加重还款压力。
• 合理规划收支，优先偿还高息债务（如信用卡、小额贷），降低利息支出。

总结：装修贷逾期后被要求还全款时，协商是首要选择，同时需审查合同、防范违法催收，并在必要时通过法律程序争取合理还款方案。若长期无力偿还，可考虑债务重组或破产保护。建议根据自身情况选择合适方案，并保留所有沟通记录和证据。如有进一步疑问，可直接向我咨询。