针对您提出的“此次反洗钱法修订对金融机构新增的工作要求”这一问题,以下是我为您提供的详细解答:
新修订的《反洗钱法》对金融机构提出了更为严格和细致的工作要求,主要体现在客户尽职调查方面。为有效落实这些要求,中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,该办法对金融机构的客户尽职调查工作进行了全面规范。
一、明确客户尽职调查总体要求
《管理办法》强调,金融机构开展客户尽职调查应与风险相适应,不得采取与风险明显不相匹配的措施。这意味着金融机构需要根据客户的洗钱和恐怖融资风险程度,制定差异化的尽职调查策略。
二、完善客户尽职调查具体要求
基于风险的客户尽职调查:
业务存续期间的尽职调查:
特定业务和客户的尽职调查:
受益所有人、高风险国家(地区)等尽职调查:
三、完善适用范围
《管理办法》还依法完善了适用范围,明确了在境内设立的各类金融机构,包括政策性银行、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司等,均需履行办法规定的金融机构反洗钱义务。
综上所述,新修订的《反洗钱法》对金融机构在客户尽职调查方面提出了更为严格和细致的要求。金融机构需要按照这些要求,加强客户尽职调查工作,确保客户信息的准确性和完整性,有效防范洗钱和恐怖融资风险。