什么样的网逃会被冻结银行卡呢-荣文举律师|法行宝
2025-09-27 经济纠纷

您好,关于什么样的网逃(这里主要指涉及电信网络诈骗及其关联违法犯罪的网逃人员)会被冻结银行卡的问题,这主要依据的是《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》的相关规定。

首先,需要明确的是,被冻结银行卡的网逃人员通常涉及两类情况:

  1. 因实施电信网络诈骗犯罪活动或相关联犯罪受过刑事处罚的人员:

    • 这类人员因直接参与电信网络诈骗犯罪活动,如诈骗、帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理、侵犯公民个人信息等,或者实施与电信网络诈骗相关联的犯罪行为,并因此受到刑事处罚,他们的银行卡很可能会被冻结。
  2. 经设区的市级以上公安机关认定,具有特定非法行为的人员:

    • 这类人员可能并未直接受到刑事处罚,但他们的行为被公安机关认定为与电信网络诈骗有关联,且情节严重。具体包括:
      • 非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户等三张(个)以上,或者为上述卡、账户提供实名核验帮助三张(个)以上的;
      • 非法买卖、出租、出借上述卡、账户等三次以上,或者为上述卡、账户提供实名核验帮助三次以上的;
      • 向三个以上对象非法买卖、出租、出借上述卡、账户等,或者提供实名核验帮助的;
      • 假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户等的。
    • 对于具有前三种情形之一,虽未达到数量标准,但造成较大影响、确有惩戒必要的,经省级以上公安机关审核认定,也可以列为惩戒对象,其银行卡同样可能被冻结。

冻结银行卡的具体措施:

  • 银行业金融机构、非银行支付机构会对惩戒对象落实金融惩戒措施,包括限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能(与开立机构既有协议约定的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活保障的款项除外);
  • 停止惩戒对象名下支付账户业务(支付账户余额向本人同名银行账户转账除外);
  • 暂停为惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包,新开立的银行账户也应遵循相关限制要求。

惩戒期限:

  • 实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的,惩戒期限为三年;
  • 经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象,惩戒期限为二年。

综上所述,涉及电信网络诈骗及其关联违法犯罪的网逃人员,如果因其行为受到刑事处罚或被公安机关认定为具有特定非法行为,他们的银行卡很可能会被冻结,并面临相应的金融惩戒措施。希望这些信息能对您有所帮助。如果您还有其他问题或需要进一步的解释,请随时告诉我。