结论：在金融公司有逾期记录的情况下，能否继续贷款需分情况讨论，具体取决于逾期性质、当前信用状况及贷款机构政策。以下是详细分析：

1. 逾期性质与严重程度

• 轻微逾期（如短期、偶发）：若逾期次数少（如1-2次）、金额小且已结清，部分金融机构可能视情况批准贷款，但可能提高利率或降低额度。
• 严重逾期（如长期、多次）：若逾期超过90天、连续3次以上或存在呆账记录，多数金融机构会直接拒贷，因这反映高违约风险。

2. 当前信用修复情况

• 已结清逾期：若逾期记录已更新为“结清”状态，且后续信用记录良好（如按时还款、负债率低），部分机构可能放宽要求。
• 未结清逾期：若逾期款项仍未偿还，几乎所有金融机构都会拒贷，因这表明借款人当前财务状况恶化。

3. 贷款机构政策差异

• 传统银行：风控严格，通常要求信用记录无严重污点，逾期记录可能导致直接拒贷。
• 消费金融公司/小额贷机构：政策相对灵活，可能接受有轻微逾期记录的借款人，但会通过提高利率、缩短期限或要求抵押/担保来对冲风险。
• 特殊场景（如抵押贷）：若提供房产、车辆等抵押物，部分机构可能忽略信用记录，但需评估抵押物价值是否覆盖贷款风险。

4. 法律与合规限制

• 根据《征信业管理条例》，金融机构需依法查询借款人征信报告，逾期记录会保留5年。若借款人存在虚假陈述或隐瞒逾期事实，可能构成欺诈，导致贷款合同无效或承担法律责任。

建议：

1. 主动查询征信报告：通过中国人民银行征信中心或授权渠道获取个人信用报告，确认逾期记录详情。
2. 优化信用状况：结清逾期款项、降低负债率、保持后续信用记录良好。
3. 选择适配机构：优先咨询政策宽松的金融机构，或尝试提供抵押/担保降低风险。
4. 谨慎申请：避免短期内频繁申请贷款，以免因多次查询征信记录进一步降低信用评分。

如有具体逾期情况或贷款需求，可进一步向我说明，我会结合法律与实务经验提供针对性建议。