结论：跟银行协商还款后，是否还能去另一家银行贷款，需分情况讨论，具体如下：
协商还款的性质与影响
若与原银行的协商还款仅涉及调整还款计划（如延长还款期限、降低月供），且未被记录为“逾期”或“违约”，则个人征信报告通常不会显示负面信息。此时，另一家银行在审核贷款时，可能不会因此拒绝申请。
但需注意：若协商还款涉及“部分还款”或“债务重组”，且银行将此类行为标记为“特殊交易”或“关注类”，可能对征信产生间接影响，需提前确认征信报告内容。
征信报告的审核重点
另一家银行在审批贷款时，会重点审查：
- 逾期记录：若协商还款前存在逾期，且逾期次数或时长超过银行容忍范围（如连续3期逾期或累计6期逾期），可能直接拒贷；
- 负债率：协商还款后，若原贷款余额仍较高，导致总负债率（月收入/月还款总额）超过50%，可能被认定为还款能力不足；
- 查询记录：若近期频繁申请贷款或信用卡，导致征信查询次数过多，可能被视为“资金紧张”，影响审批。
银行政策差异
不同银行对“协商还款”的容忍度不同：
- 国有大行：风控较严格，可能对协商还款记录更敏感；
- 股份制银行或城商行：政策相对灵活，若申请人其他条件（如收入、资产）达标，可能放宽要求；
- 消费金融公司或小贷机构：审批门槛较低，但利率通常较高。
建议操作步骤
- 第一步：通过中国人民银行征信中心或银行APP查询个人征信报告，确认协商还款是否被记录为负面信息；
- 第二步：计算当前负债率，确保月还款总额不超过月收入的50%；
- 第三步：优先选择政策宽松的银行或金融机构申请，并准备充分的收入证明（如工资流水、资产证明）；
- 第四步：若被拒贷，可尝试提供担保人或增加抵押物，提高通过率。
总结：协商还款本身不直接导致无法贷款，但需结合征信记录、负债率、银行政策综合判断。建议提前自查征信、优化负债结构，并选择适配的金融机构申请。如有具体案例或征信报告细节，可进一步向我咨询。