结论：大额借款逾期并不必然导致小额借款也逾期，但需根据借款合同条款、债权人策略及借款人实际还款能力综合判断。以下分情况说明：

1. 合同条款独立约定型

若大额借款与小额借款分属不同合同，且合同中未约定“大额逾期触发小额提前到期”或“交叉违约”条款，则大额逾期不会直接影响小额借款的还款义务。此时需分别履行两份合同的还款责任，小额借款仍按原约定时间偿还。

建议：立即核查两份借款合同的违约条款，重点查看是否存在“关联违约”“加速到期”等特殊约定。若无此类条款，可优先与小额债权人协商分期还款，避免因大额纠纷影响小额信用。

2. 合同约定交叉违约型

若合同中明确约定“任一借款逾期即构成全部借款违约”（即交叉违约条款），则大额借款逾期可能触发小额借款的提前到期，债权人可要求一次性清偿全部欠款。

建议：

• 紧急协商：立即联系债权人，说明大额逾期原因（如临时资金周转困难），争取对小额借款暂缓执行加速到期条款；
• 证据固定：保留与大额债权人的沟通记录、还款计划等材料，证明非恶意拖欠；
• 法律抗辩：若债权人强行要求提前清偿小额借款，可主张条款显失公平（如小额借款金额小、逾期未造成实际损失），要求法院调整违约责任。

3. 债权人策略性催收型

即使合同无交叉违约条款，债权人可能因大额逾期对借款人信用产生负面评价，进而对小额借款采取更严格的催收措施（如缩短还款期、增加担保要求），但法律上无权直接要求提前还款。

建议：

• 主动沟通：向小额债权人说明大额逾期的临时性，提供还款能力证明（如工资流水、资产清单）；
• 分步还款：优先偿还小额借款中利率较高或催收压力较大的部分，降低违约成本；
• 信用修复：及时处理大额逾期记录（如协商延期、部分还款），避免小额借款被纳入征信黑名单。

4. 借款人还款能力不足型

若因大额逾期导致资金链断裂，确实无力偿还小额借款，需通过法律程序解决。

建议：

• 债务重组：与所有债权人协商，制定分期还款计划，争取减免部分利息或违约金；
• 个人破产（如适用）：若符合当地个人破产条件，可申请破产保护，暂停债务清偿并制定还款方案；
• 避免刑事风险：注意区分民事纠纷与“恶意透支”“诈骗”等刑事犯罪，切勿伪造材料或转移财产。

行动清单：

1. 立即整理所有借款合同、还款记录、沟通记录；
2. 评估自身还款能力，制定优先级还款计划；
3. 优先与小额债权人协商，争取缓冲期；
4. 若协商无果，及时咨询律师，通过法律途径解决纠纷。

如有进一步问题，可直接向我提问，我会结合具体合同条款和地区法律提供针对性建议。