结论：白天逾期还完后能否贷款，需结合逾期性质、当前信用状况、贷款机构政策及贷款类型综合判断，无法一概而论。以下分情况说明：

1. 逾期性质与严重程度

• 轻微逾期（如1-2天）：若逾期时间短、金额小，且已及时还清，通常不会对贷款申请造成实质性障碍。但需注意，部分银行或金融机构可能将此类记录视为“信用瑕疵”，要求提供额外解释或证明材料。
• 严重逾期（如超过30天或多次逾期）：即使已还清，逾期记录仍会保留在征信报告中（通常保留5年），可能显著降低贷款审批通过率。贷款机构可能认为申请人存在还款能力或信用意识问题，从而拒绝贷款或提高利率。

2. 当前信用状况

• 征信报告整体良好：若除该笔逾期外，其他贷款、信用卡还款记录均正常，且负债率、查询次数等指标符合要求，贷款机构可能酌情放宽条件。
• 征信报告存在其他问题：如同时存在多笔逾期、负债过高、硬查询（频繁申请贷款）过多等情况，即使本次逾期已还清，贷款申请仍可能被拒。

3. 贷款机构政策

• 银行类机构：通常对信用记录要求较高，尤其是国有大行或股份制银行。即使逾期已还清，也可能要求提供收入证明、资产证明等材料，或通过提高首付比例、利率等方式降低风险。
• 非银行金融机构：如消费金融公司、小额贷款公司等，政策可能相对灵活，但利率通常较高。部分机构可能接受轻微逾期记录，但需承担更高成本。

4. 贷款类型

• 抵押贷款：如房贷、车贷，因有抵押物作为担保，贷款机构对信用记录的容忍度可能较高。即使存在逾期记录，只要抵押物价值充足、还款能力稳定，仍可能获批。
• 信用贷款：如无抵押消费贷、信用卡分期等，完全依赖个人信用，对逾期记录的敏感度极高。轻微逾期可能导致申请被拒，严重逾期则几乎无可能获批。

建议

1. 查询征信报告：通过中国人民银行征信中心或官方APP获取最新报告，确认逾期记录是否已更新为“已结清”，并检查其他潜在问题。
2. 优化信用状况：在申请贷款前，尽量减少其他负债、避免频繁查询征信，并保持至少6个月的良好还款记录。
3. 选择合适机构：根据自身信用状况，优先咨询政策相对宽松的机构（如部分城商行、消费金融公司），并比较不同产品的利率、期限等条件。
4. 提供补充材料：如逾期因特殊原因（如失业、疾病）导致，可准备相关证明材料（如解除劳动合同证明、医疗单据等），向贷款机构解释情况，争取理解。

提示：贷款审批结果受多重因素影响，即使逾期已还清，也无法保证100%获批。建议根据自身情况，合理规划贷款申请策略。如有具体问题，可直接向我咨询。