关于“借款软件35 96是否合法”的问题，首先我们需要明确一点：合法性的判断主要基于该软件是否遵守了相关法律法规，包括但不限于金融监管法规、数据安全法规以及消费者权益保护法规等。由于“35 96”可能是一个具体的借款软件名称或者编号，而并非一个普遍适用的法律概念，因此我将从一般性的角度来分析借款软件的合法性。
金融监管合规性：
- 借款软件首先需要获得相关金融监管机构的批准或许可，才能合法从事贷款业务。这通常包括银行监管机构（如中国银保监会）的批准，以及可能涉及的其他金融许可（如网络小贷牌照等）。
- 软件中的贷款产品需要符合金融监管机构关于贷款利率、费用、还款方式等方面的规定，不得存在高利贷、砍头息等违法违规情形。
数据安全与隐私保护：
- 借款软件在处理用户个人信息时，必须遵守《个人信息保护法》等相关法律法规，确保用户数据的安全和隐私。
- 软件需要采取必要的技术措施和管理制度，防止用户数据被泄露、滥用或非法访问。
消费者权益保护：
- 借款软件应提供清晰、透明的贷款条款和条件，确保消费者在充分知情的情况下做出贷款决策。
- 软件应建立健全的投诉处理机制，及时响应并处理消费者的投诉和纠纷。
软件本身的合法性：
- 软件的开发、运营和维护需要遵守相关法律法规，不得存在侵权、盗版等违法情形。
- 软件的代码、界面设计、功能实现等应符合相关法律法规和行业标准的要求。
综上所述，要判断“借款软件35 96”是否合法，我们需要具体了解该软件是否满足上述各方面的要求。如果你对该软件的具体情况有疑问，建议进一步了解该软件的运营资质、贷款产品、数据安全措施以及消费者权益保护情况等方面的信息。如果你在使用过程中遇到了法律问题或纠纷，可以直接向我咨询，我会根据你的具体情况提供专业的法律建议和帮助。