当配偶存在逾期记录，而另一方申请贷款时，是否会显示逾期，这个问题涉及多个方面，包括逾期的严重程度、金融机构的政策以及贷款类型等。以下是对这一问题的详细解答：
一、逾期记录对贷款申请的影响
轻微逾期：
- 如果配偶的逾期次数较少，逾期时间较短，且逾期金额较小，同时另一方的信用记录良好、收入稳定，那么这种轻微逾期可能对贷款申请的影响有限。金融机构在评估时，可能会认为这是偶尔的疏忽，仍有可能批准贷款申请。
严重逾期：
- 如果配偶的逾期次数较多，或连续逾期时间较长（如超过90天），金融机构通常会认为信用风险较高，可能会拒绝贷款申请。此外，如果逾期欠款尚未结清，金融机构会担心申请人的财务状况和还款能力，一般不会批准新的贷款申请。
二、金融机构的政策差异
银行政策：
- 银行对信用要求较为严格，会对申请人的信用记录进行详细审查。如果配偶存在严重逾期记录，银行批准贷款的可能性较低。
非银行金融机构政策：
- 部分非银行金融机构的政策相对宽松，更注重还款能力和抵押物情况。即使配偶有逾期记录，只要双方收入能覆盖贷款本息，且有足够价值的抵押物，仍有可能获得贷款。
三、贷款类型的影响
个人贷款：
- 如果另一方申请的是个人贷款，且没有直接参与配偶的逾期债务，那么理论上讲，征信报告中不会直接显示这笔逾期记录。但金融机构在评估风险时，可能会考虑家庭整体的经济状况和信用环境。
夫妻共同贷款：
- 如果夫妻双方共同申请贷款（如房贷、车贷等），那么配偶的信用状况将成为贷款审批的重要参考因素。在这种情况下，配偶的逾期记录可能会直接影响贷款申请的批准与否。
四、建议与应对策略
查询征信报告：
- 在申请贷款前，夫妻双方应查询自己的征信报告，了解各自的信用状况。如果发现逾期记录，应尽快与银行或金融机构沟通，解释原因并寻求解决方案。
选择贷款产品：
- 根据双方的信用状况，选择合适的贷款产品或通过增加担保人来提高贷款申请的成功率。
改善信用记录：
- 对于已存在的逾期记录，应尽快还清欠款，并通过良好的信用行为积累信用记录。这有助于提高未来贷款申请的成功率。
综上所述，配偶的逾期记录是否会影响另一方的贷款申请，取决于逾期的严重程度、金融机构的政策以及贷款类型等多个因素。因此，在申请贷款前，建议夫妻双方详细了解各自的信用状况，并采取相应的措施以提高贷款成功率。