新反洗钱法中对相关责任人的处罚包括行政处罚和刑事处罚两类。具体来说:
行政处罚:
- 对金融机构及特定非金融机构的处罚:若未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额交易或可疑交易报告等,由国务院反洗钱行政主管部门或其授权机构责令限期改正;情节严重时,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。
- 对个人的行政处罚:个人若参与洗钱活动,如与身份不明的客户进行交易,或开立匿名、假名账户等,也可能面临行政处罚,如罚款、没收违法所得等。在单位存在反洗钱违规行为时,个人可能被处以一万元以上五万元以下罚款;若致使洗钱后果发生,罚款金额将提升至五万元以上五十万元以下。
刑事处罚:
- 洗钱罪:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列行为,构成洗钱罪。处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
- 单位犯洗钱罪:对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
综上所述,新反洗钱法对相关责任人的处罚措施严格且全面,旨在有效预防和打击洗钱犯罪,维护金融秩序和安全。如果你有任何关于反洗钱法的问题或需要进一步的法律咨询,请直接向我提问。