保险公司明知虚报维修还代位追偿是违法的。下面我将从几个角度详细解释这个问题：

1. 虚报维修的违法性：

   • 虚报维修，即故意夸大损失或虚构维修项目以获取不当利益，这种行为本身就构成了欺诈。在保险合同中，被保险人应如实告知保险标的的真实情况，包括损失的程度和维修的实际需求。虚报维修违反了这一诚实信用原则。

2. 保险公司的代位追偿权：

   • 代位追偿权是保险公司在赔偿被保险人损失后，代位行使被保险人对造成损失的第三方请求赔偿的权利。然而，这一权利的行使必须基于真实、合法的赔偿基础。
   • 如果保险公司明知被保险人虚报维修，却仍然进行代位追偿，那么这种行为就构成了对不当得利的追求，违反了保险法的相关规定。

3. 法律后果：

   • 对于虚报维修的行为，保险公司有权拒绝赔偿，并有权要求被保险人退还已支付的保险金。
   • 如果保险公司明知虚报维修还进行代位追偿，不仅可能面临法律诉讼和监管处罚，还可能损害其声誉和信誉，影响其在保险市场上的竞争力。

4. 建议：

   • 对于被保险人来说，应诚实申报损失，避免虚报维修以获取不当利益。
   • 对于保险公司来说，应加强对理赔过程的审核和监督，确保赔偿基于真实、合法的损失。

综上所述，保险公司明知虚报维修还代位追偿是违法的。这种行为不仅违反了保险法的相关规定，还可能对保险公司和被保险人都造成不利的法律后果。因此，建议各方都应遵守法律法规，诚实信用地履行保险合同。