新法要求反洗钱政策需由谁审批-张煜律师|法行宝
2025-07-08 经济纠纷

新法要求反洗钱政策需由国务院有关金融管理部门审批。具体来说:

  1. 金融机构反洗钱政策:根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定,中国人民银行负责制定金融机构反洗钱管理规定,国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等金融管理部门依法参与制定。这意味着,对于金融机构而言,其反洗钱政策需经过这些金融管理部门的审批。

  2. 特定非金融机构反洗钱政策:对于特定非金融机构,其反洗钱管理制度由特定非金融机构主管部门制定,并负责有关特定非金融机构反洗钱监督检查。同时,国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关特定非金融机构主管部门制定有关行业的反洗钱管理规定。对于缺少行业主管部门的特定非金融机构,也可以由国务院反洗钱行政主管部门制定有关行业的反洗钱管理规定。

综上所述,新法要求下的反洗钱政策需由国务院有关金融管理部门或特定非金融机构主管部门进行审批,具体取决于政策针对的对象是金融机构还是特定非金融机构。如有更多疑问或需要进一步的法律咨询,请随时向我提问。