通联支付是否涉嫌 帮信 罪-徐常奇律师|法行宝
2025-07-06 刑事辩护

通联支付确实存在涉嫌“帮信”罪的可能性。以下是对此问题的详细分析:

一. “帮信”罪的定义

  • 根据我国《刑法》第二百八十七条的规定,“帮信”罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。

二. 通联支付的行为分析

  1. 提供支付结算服务:通联支付作为支付机构,为商户提供支付结算服务。若其明知商户利用信息网络实施非法活动,仍为其提供支付结算服务,则符合“帮信”罪的构成要件。
  2. 风控措施未落实到位:根据《举报答复意见书》,通联公司存在风控措施未落实到位的问题,未事先或在首笔交易时取得客户的协议授权。这表明通联支付在风险管理方面存在漏洞,可能未能有效识别并阻止非法活动。
  3. 未有效履行反洗钱义务:同样根据《举报答复意见书》,通联公司存在未有效履行反洗钱义务的情形。这也增加了其涉嫌“帮信”罪的可能性,因为反洗钱义务是支付机构应尽的重要责任之一。

三. 法律后果

  • 若通联支付被认定涉嫌“帮信”罪,将面临相应的法律责任,包括但不限于刑事处罚、罚款等。此外,其声誉和业务发展也将受到严重影响。

综上所述,通联支付因其为可能涉嫌非法活动的商户提供支付结算服务、风控措施未落实到位以及未有效履行反洗钱义务等行为,确实存在涉嫌“帮信”罪的可能性。我的观点是,监管部门应加强对支付机构的监管力度,确保支付机构严格遵守相关法律法规,有效履行风险管理和反洗钱义务,以维护金融市场的稳定和秩序。如有进一步需要,您可以继续咨询我。