贷款逾期利息不会一直无限制地增长，其增长情况受多种因素影响。以下是对此问题的详细分析：

1. 贷款合同约定：

   • 贷款合同中通常会明确约定逾期利息的计算方式。如果合同中规定了逾期利息的利率，并且这个利率高于正常利息，那么在逾期的情况下，借款人需要按照更高的利率来支付利息。例如，正常借款年化利率可能为15%，而逾期后年化利率可能会提升至20%甚至更高，具体增幅取决于合同条款。
   • 但需注意，即使合同中有约定，逾期利息的增长也并非无限制。根据相关法律规定，贷款机构收取的逾期利息、违约金等费用总计不能超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（LPR）的四倍。若超出此法定上限，超出部分的费用法院一般不会支持。

2. 法律限制：

   • 法律对逾期利息的增长设定了合理的上限，以保护借款人的合法权益。例如，在信用卡逾期的情况下，根据《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》，发卡行请求持卡人支付透支利息、复利、违约金等费用时，若持卡人认为总额过高，可向法院请求适当减少。法院将综合考虑多种因素，依据公平原则和诚信原则进行裁决。
   • 这一原则同样适用于其他类型的贷款逾期情况。法律旨在确保逾期利息的增长在合理范围内，避免借款人因过高利息而陷入更深的债务困境。

3. 贷款机构政策：

   • 贷款机构在考虑逾期利息时，也会权衡风险控制和客户关系管理。过高的逾期费用可能导致借款人失去还款能力，不利于贷款机构收回欠款。因此，贷款机构在一定情况下会与借款人协商还款方案，甚至减免部分利息和费用。
   • 例如，贷款机构可能同意在一定期限内只收取部分逾期利息，或完全停止计息，以鼓励借款人尽快还款。这种协商通常基于借款人的还款意愿和实际情况进行。

4. 实际操作中的变化：

   • 在实际操作中，逾期利息的计算可能因多种因素而发生变化。例如，借款人与贷款机构达成新的还款协议后，逾期利息的处理将遵循新约定执行。
   • 另外，当贷款纠纷诉诸法院时，法院有权根据相关法律法规对逾期利息的合理性进行审查。若发现合同约定的逾期利率过高，超出法律保护范围，法院可依法调整至合理水平。

建议与后果：

• 建议：借款人在借款前应仔细阅读贷款合同的所有条款和细节，特别是关于逾期利息和违约责任的规定。在逾期后，应尽快与贷款机构取得联系，积极寻求解决方案，如协商延期还款、分期还款或减免部分利息等。
• 后果：尽管逾期利息不会无限上涨，但贷款逾期仍会产生诸多不良后果，包括高额的利息和费用、个人征信记录的损害以及对今后金融活动的负面影响。如果恶意透支且数额较大，还可能面临刑事法律责任。

如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。