有逾期记录的情况下，能否在银行办理贷款业务不能一概而论，需分情况讨论：

1. 逾期次数少、情节轻微
   若逾期仅发生1-2次，且逾期时间较短（如3天以内）、金额较小，银行可能认为属于“非恶意逾期”。此时若能提供合理说明（如系统扣款延迟、临时资金周转困难），并附上近期良好的还款记录（如信用卡按时还款、其他贷款正常履约），部分银行仍可能批准贷款，但可能提高利率或降低贷款额度。

2. 逾期次数多、情节严重
   若2年内连续逾期3次或累计逾期6次以上（即“连三累六”），或存在当前逾期未结清、呆账、代偿等不良记录，银行会直接拒绝贷款申请。因为这表明借款人存在较高违约风险，不符合银行风控标准。

3. 逾期类型影响

   • 信用卡逾期：若逾期金额较小且已结清，影响相对较小；若长期透支未还或恶意套现，可能被列入“黑名单”。
     
   • 贷款逾期：房贷、车贷等大额贷款逾期对信用评估的负面影响更大，尤其是当前逾期未结清的情况。
     
   • 公共记录逾期：如水电费、税费逾期，虽不直接体现信用，但可能间接影响银行对借款人还款能力的判断。

4. 补救措施与建议

   • 结清逾期并修复信用：若逾期已结清，需保持2-5年无逾期记录（根据逾期严重程度），信用记录会逐步恢复。
     
   • 提供增信材料：如提供房产、车辆等抵押物，或增加共同借款人、担保人，可提高贷款通过率。
     
   • 选择对信用要求较低的机构：部分城商行、农商行或消费金融公司对逾期记录的容忍度略高于国有大行，可尝试申请。
     
   • 避免频繁申请：短期内多次申请贷款会被银行视为“资金紧张”，进一步降低信用评分。

总结：逾期记录对贷款申请的影响取决于逾期次数、金额、时间及当前状态。若逾期情节轻微，可通过解释说明和增信措施争取贷款；若逾期严重，需先修复信用再申请。建议根据自身情况选择合适的银行和贷款产品，并提前查询个人征信报告（可通过央行征信中心官网或线下网点查询），做到心中有数。