关于农村信用社逾期新规定，目前并没有全国统一出台的“全新专项规定”，但结合近期金融监管趋势及农村信用社常见逾期处理规则，我为您梳理以下核心要点，供您参考：

1. 逾期罚息与违约金调整

• 核心变化：部分地区农村信用社根据《中国人民银行关于人民币贷款利率有关问题的通知》及地方金融监管要求，对逾期罚息利率上限进行了调整（通常为贷款利率的1.3-1.5倍），并可能取消或降低违约金比例。
• 建议：若您的贷款合同中罚息条款高于现行规定上限，可向信用社申请调整；若合同未明确违约金，可主张不予支付。

2. 征信报送规则优化

• 新规倾向：根据《征信业管理条例》及央行最新要求，农村信用社需在逾期发生后5个工作日内上报征信系统，但部分地区对“轻微逾期”（如逾期1-3天）可能设置宽限期，暂不上报。
• 注意：若信用社未及时告知宽限期或违规上报，您可向当地央行征信中心提出异议申诉。

3. 逾期协商与还款计划

• 政策支持：多地农村信用社响应银保监会“普惠金融”号召，对因疫情、自然灾害等导致逾期的客户，提供延期还款、分期还款、利息减免等协商方案。
• 操作建议：主动联系信用社客服或贷款经理，提供困难证明（如医疗证明、失业证明等），争取个性化还款方案。

4. 催收行为规范

• 监管要求：根据《互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）》，农村信用社催收时需遵守以下规则：
  • 禁止在早8点前、晚9点后联系借款人；
  • 禁止向无关第三方（如亲友、单位）透露逾期信息；
  • 禁止使用暴力、威胁、骚扰等手段。
• 维权途径：若遭遇违规催收，可向当地银保监局投诉或报警处理。

5. 法律后果提示

• 诉讼风险：若逾期超过3个月且金额较大，信用社可能通过法律途径追偿，您可能面临：
  • 法院判决后强制执行（冻结银行卡、查封财产等）；
  • 被列入失信被执行人名单（限制高消费、影响子女入学等）。
• 和解机会：即使被起诉，您仍可在开庭前与信用社协商和解，争取撤诉或减免部分费用。

温馨提示：
若您具体涉及某地区农村信用社的逾期问题，建议提供以下信息以便进一步分析：

1. 贷款合同中的罚息、违约金条款；
   
2. 逾期原因及持续时间；
   
3. 是否已收到催收通知或法院传票。
   

您可直接向我描述具体情况，我将结合当地政策为您制定应对方案。