撰写借贷型诈骗刑事控告书并附多次转账记录时，需围绕“非法占有目的”这一核心，结合转账记录等证据，清晰呈现诈骗事实。以下是具体撰写要点及示例框架：
一、控告书核心结构与内容要点
控告人信息
被控告人信息
- 姓名、身份证号（如有）、联系方式、住址等基本信息。
- 若身份不明，可描述特征（如外号、社交账号、联系方式等）。
控告请求
- 明确请求公安机关立案侦查，追究被控告人诈骗罪的刑事责任。
- 示例：
> “请求依法对被控告人XXX以诈骗罪立案侦查，追究其刑事责任，并责令退赔控告人损失。”
事实与理由
- 关键点：证明被控告人具有“非法占有目的”，且通过虚构事实、隐瞒真相骗取财物。
- 结合转账记录的写法：
- 按时间顺序列明每次转账的金额、时间、方式（如银行转账、微信/支付宝转账等），并附转账凭证截图或复印件。
- 说明每次转账的背景（如被控告人以“资金周转”“家人急病”等理由索要财物）。
- 强调被控告人未履行还款承诺（如约定还款时间但未兑现、拉黑联系方式、失联等）。
- 若被控告人将财物用于个人挥霍（如赌博、购买奢侈品等），需提供相关证据（如消费记录、证人证言等）。
- 示例段落：
> “被控告人XXX于202X年X月X日以‘项目投资’为由，向控告人借款XX万元，并承诺一个月后归还。控告人通过银行转账（附转账记录）支付款项后，被控告人未按约定还款，且以‘项目亏损’等理由拒绝归还。后经查证，被控告人将款项用于赌博（附赌博场所消费记录），明显具有非法占有目的。”
证据清单
- 列明所有证据名称及证明内容，包括：
- 转账记录（银行流水、微信/支付宝转账截图等）；
- 聊天记录（证明被控告人虚构事实、隐瞒真相）；
- 录音、录像（如有）；
- 证人证言（如共同朋友证明被控告人借款后挥霍）；
- 其他证据（如被控告人出具的借条、还款承诺书等）。
结尾
- 控告人签名、日期，并注明“此致”某公安机关（如“此致XX市公安局XX分局”）。
二、多次转账记录的整理技巧
- 按时间顺序排列：清晰展示资金流向，便于公安机关审查。
- 标注关键信息：在转账记录旁注明借款理由、还款承诺、失联时间等。
- 制作表格：若转账次数较多，可制作表格列明日期、金额、方式、用途等，提高可读性。
- 附说明文件：对转账记录中的异常情况（如大额转账、频繁小额转账等）进行书面说明。
三、注意事项
区分借贷与诈骗：
- 借贷纠纷中，借款人通常有还款意愿，仅因客观原因无法偿还；
- 诈骗中，行为人从一开始就无还款意图，通过虚构事实骗取财物。
- 关键证据：证明被控告人“非法占有目的”的证据（如挥霍财物、失联、虚构身份等）。
及时报案：
- 诈骗罪的追诉时效为20年，但尽早报案有利于证据固定和追赃挽损。
- 若被控告人已失联或转移财产，需立即向公安机关提供线索。
咨询专业律师：
- 若对证据收集或法律定性有疑问，可进一步向我咨询，我会结合具体案情提供针对性建议。
示例控告书框架（可根据实际情况调整）：
刑事控告书
控告人：XXX，男/女，XXXX年XX月XX日出生，身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住址XXXXXXXXXXXXXXXXXX，联系方式XXXXXXXXXXX。
被控告人：XXX，男/女，XXXX年XX月XX日出生，身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX（如有），住址XXXXXXXXXXXXXXXXXX，联系方式XXXXXXXXXXX。
控告请求：
请求依法对被控告人XXX以诈骗罪立案侦查，追究其刑事责任，并责令退赔控告人损失共计XX万元。
事实与理由：
- XXXX年X月X日，被控告人以“家人手术”为由向控告人借款XX万元，控告人通过银行转账支付（附转账记录）。
- 被控告人承诺一周后还款，但到期后以“资金未到账”为由拖延，并继续索要XX万元“手术费”（附聊天记录）。
- 控告人再次转账后，被控告人失联，经查证其家人并未手术，且被控告人将款项用于偿还赌债（附证人证言、赌博场所消费记录）。
证据清单：
- 银行转账记录XX份；
- 微信聊天记录截图XX页；
- 证人XXX证言（附联系方式）；
- 赌博场所消费记录XX份。
此致
XX市公安局XX分局
控告人：XXX（签名）
XXXX年XX月XX日
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