目前没有直接针对“白条停催”的专项法规，但相关法律原则及规定可为消费者提供一定支持，具体需分情况讨论：
《中华人民共和国民法典》中的债务催收规范
根据《民法典》第六百七十六条，借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。但法律未直接赋予消费者单方面“停催”的权利，而是通过规范催收行为间接保护消费者权益。例如：
- 禁止暴力催收：若催收方采取威胁、骚扰、泄露隐私等手段，违反《民法典》第一百一十一条（自然人个人信息受法律保护）及《治安管理处罚法》第四十二条，消费者可向公安机关报案或通过诉讼主张侵权责任。
- 合理通知义务：催收方需以合法方式通知债务人，不得频繁打扰其正常生活（《民法典》第一千零三十二条关于隐私权的规定）。
《互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）》的行业规范
该公约虽非法律，但对金融机构具有约束力，明确要求：
- 催收时间限制：每日催收电话不得超过3次，夜间（22:00至次日8:00）不得催收；
- 禁止联系无关第三方：除债务人本人外，不得向其亲友、同事等透露债务信息；
- 协商还款优先：债务人明确表示无力偿还时，催收方应暂停催收并协商分期方案。
若白条所属机构违反公约，消费者可向当地金融监管部门投诉（如银保监会）。
《消费者权益保护法》中的公平交易权
根据该法第十条，消费者享有公平交易的权利。若白条合同中存在“霸王条款”（如高额逾期费、单方面变更还款规则），消费者可主张条款无效，并要求重新协商还款计划。此时，可间接达到“停催”目的——即通过法律程序暂停催收直至争议解决。
实务建议：
- 主动沟通：若因短期资金困难需停催，应第一时间联系白条客服，说明情况并提交困难证明（如医疗证明、失业证明），争取延期还款或分期方案；
- 留存证据：若遭遇违规催收（如辱骂、威胁），需录音、截图保存证据，后续可通过12321网络不良信息举报平台或诉讼维权；
- 法律程序：若对债务金额或合法性存疑，可向法院提起“确认债务不存在之诉”，法院立案后，依据《民事诉讼法》第一百零三条，可要求催收方暂停行为直至判决生效。
总结：法律未直接授权“停催”，但通过规范催收行为、保护消费者隐私及公平交易权，为消费者提供了维权路径。建议优先通过协商解决，若协商无果，再通过投诉或诉讼主张权利。