在被起诉强制捆绑销售保险的情况下，保险公司通常会采取以下几种应对策略，我会结合法律实务经验为您详细分析：

1. 积极应诉，抗辩不存在强制销售行为
   保险公司会首先审查销售流程是否存在违规操作，例如：

   • 是否在销售过程中明确告知消费者保险为可选项目，且未设置购买保险作为获得其他服务的必要条件；
     
   • 是否存在书面或录音证据证明消费者自愿购买保险（如签字确认的投保单、录音录像等）；
     
   • 是否存在“搭售”行为（如将保险与贷款、理财产品捆绑，且未提供单独购买选项）。
     若保险公司能证明销售行为合法合规，法院可能驳回原告诉求。

2. 主张消费者已实际履行合同
   若消费者已签署保险合同并缴纳保费，保险公司可能以“合同已实际履行”为由抗辩，强调：

   • 消费者在投保时未提出异议，且在犹豫期内未行使退保权利；
     
   • 保险合同条款已通过加粗、提示等方式履行了明确说明义务，消费者对条款内容知情。
     但需注意，若消费者能证明签署合同时存在欺诈、胁迫等情形，合同可能被撤销。

3. 提出和解或调解方案
   为降低诉讼成本和声誉风险，保险公司可能主动提出和解，例如：

   • 退还部分或全部保费；
     
   • 赠送附加服务（如免费体检、理赔优先权等）；
     
   • 修改销售流程以避免未来纠纷。
     和解需双方自愿，且不违反法律强制性规定。

4. 反诉消费者滥用诉权
   若保险公司认为原告起诉缺乏事实依据（如恶意投诉、虚假陈述），可能反诉消费者侵犯名誉权或构成商业诋毁，但此类情形较少见，需充分证据支持。

实务建议：

• 对消费者而言，若遭遇强制捆绑销售，应保留销售合同、录音录像、沟通记录等证据，及时向银保监会投诉或提起诉讼；
  
• 对保险公司而言，需完善销售合规流程（如双录、风险提示），避免因程序瑕疵导致败诉风险。
  

如需进一步分析具体案件细节，可直接向我咨询，我会结合案情提供针对性建议。