结论：是否合算需结合保费上涨成本、事故责任及个人经济状况综合判断，以下分情况说明：

1. 若仅考虑本次赔偿金额与保费上涨成本
   根据保险行业惯例，单次事故理赔后，次年保费可能上涨10%-30%（具体比例因保险公司、出险次数、车型等因素而异）。若本次赔偿1000元，但次年保费上涨金额超过1000元（例如保费从5000元涨至6000元，上涨1000元），则走保险不划算；若上涨金额低于1000元（例如保费从5000元涨至5500元，上涨500元），则走保险更合算。
   建议：可先向保险公司咨询次年保费上涨幅度，或通过“（次年保费-当年保费）×保险剩余年限”估算长期成本，再与1000元对比。

2. 若事故存在其他损失或责任
   若事故中除护栏外，还造成车辆损伤、人员受伤或其他财产损失，且总损失超过1000元（例如车辆维修需2000元），则走保险可一次性覆盖所有损失，更划算；若事故责任涉及第三方（如护栏管理方要求额外赔偿），保险可分担风险，避免个人承担高额费用。
   提醒：需确认保险条款中“第三者责任险”的保额是否足够覆盖潜在赔偿，避免因保额不足需自掏腰包。

3. 若个人经济状况紧张或需保留无赔款优待
   若1000元对个人经济压力较大，走保险可减轻短期负担；但若连续多年未出险，可能享受“无赔款优待”（保费折扣），一次理赔可能导致折扣取消，长期保费增加。例如，连续3年未出险可享30%折扣，若因本次理赔取消折扣，未来3年可能多支付数千元保费。
   建议：若经济允许，可优先自费处理小额事故，保留无赔款优待；若经济紧张，则优先走保险。

总结：若次年保费上涨低于1000元、事故存在其他损失或责任、个人经济紧张，走保险合算；反之则自费更划算。具体可结合保费上涨幅度、事故情况及经济能力综合决策，有问题可直接向我咨询。