若贷款逾期协商还款后仍无法偿还，可采取以下措施应对，具体需结合实际情况选择合适方案：

1. 再次与贷款机构协商，争取更灵活的还款方案
   若首次协商后仍无力还款，可主动联系贷款机构（如银行、网贷平台等），说明当前经济困难的具体原因（如失业、疾病等），并提供相关证明材料（如失业证明、医疗单据等）。尝试争取以下调整：

   • 延长还款期限：将剩余本金分摊到更长时间内偿还，降低每月还款压力；
     
   • 减免部分利息或罚息：部分机构在借款人确有困难时，可能同意减免部分费用；
     
   • 暂停还款（展期）：短期无法还款时，可申请暂停还款一段时间，待经济状况好转后继续履行。
     注意：协商需以书面形式确认（如补充协议），避免口头约定导致后续纠纷。

2. 评估资产与收入，优先保障基本生活
   若协商无果，需理性评估自身资产与收入情况：

   • 非必要资产变现：如车辆、贵重物品等，可出售用于还款；
     
   • 调整支出结构：削减非必要开支（如娱乐、旅游等），优先保障基本生活与必要还款；
     
   • 增加收入来源：通过兼职、副业等方式增加收入，尽快改善还款能力。
     提示：若唯一住房或基本生活保障受影响，可向贷款机构说明情况，争取特殊处理。

3. 警惕暴力催收，依法维护权益
   若贷款机构或第三方催收公司采取暴力、威胁、骚扰等非法手段催收（如频繁电话骚扰、上门威胁、泄露隐私等），可采取以下措施：

   • 保留证据：录音、录像、保存短信等，作为维权依据；
     
   • 向监管部门投诉：向当地银保监会、金融监管局或互联网金融协会举报；
     
   • 报警或起诉：若催收行为涉嫌违法（如侵犯名誉权、隐私权），可向公安机关报案或向法院起诉。
     法律依据：根据《刑法》《治安管理处罚法》及《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》，非法催收可能构成犯罪。

4. 考虑债务重组或破产程序（极端情况）
   若债务规模过大，长期无力偿还，可考虑以下法律程序：

   • 债务重组：与债权人协商，通过延期、减免等方式重新安排债务；
     
   • 个人破产（试点地区）：目前深圳等地已试点个人破产制度，符合条件者可申请破产保护，部分债务可能被豁免。
     注意：破产程序需严格符合法律条件，且会影响个人信用记录，需谨慎评估。

5. 关注信用修复，避免长期负面影响
   即使暂时无法还款，也需关注信用记录：

   • 定期查询征信报告：确保逾期记录准确无误，若发现错误可向征信机构提出异议；
     
   • 逐步修复信用：逾期记录保留5年后自动消除，期间可通过按时还款、保持低负债率等方式改善信用状况；
     
   • 避免“以贷养贷”：切勿通过新贷款偿还旧债，否则可能陷入更深的债务危机。

总结：贷款逾期后仍无法还款时，应优先通过协商、调整支出等方式解决问题；若遭遇非法催收，需依法维权；债务规模过大时，可考虑法律程序；同时需关注信用修复，避免长期负面影响。具体方案需结合个人情况选择，必要时可进一步向我咨询细节。