信用卡逾期后的利息是否会超过24%，需分情况讨论，具体如下：

1. 若逾期利息、违约金等费用总和未超过年利率24%
   根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（虽针对民间借贷，但信用卡纠纷常参照此标准），若银行主张的逾期利息、违约金、手续费等费用总和未超过年利率24%，法院通常会支持银行的诉求。例如，若信用卡合同约定逾期利息为日万分之五（年化约18.25%），即使加上少量违约金，只要总和未超24%，即属合法范围。

2. 若逾期利息、违约金等费用总和超过年利率24%
   若银行主张的费用总和超过年利率24%，持卡人可主张调整。例如，若合同约定逾期利息为日万分之五（年化18.25%），同时约定高额违约金（如每月5%），导致总费用超24%，持卡人可要求法院将超出部分调减至24%以内。但需注意：

   • 法律上限：根据司法实践，信用卡纠纷中费用总和的司法保护上限通常为年利率24%（部分法院可能参照LPR四倍，当前约15.4%，但信用卡领域仍以24%为主流）；
     
   • 合同约定优先：若合同明确约定费用计算方式，且未违反法律强制性规定（如未超过24%），法院会尊重合同约定；
     
   • 举证责任：持卡人需主动提出调减请求，并提供合同、账单等证据证明费用超标。

3. 特殊情形：银行主动调减或协商还款
   若持卡人因特殊困难（如失业、重大疾病）逾期，可主动联系银行协商还款方案。银行可能根据内部政策，对逾期利息、违约金进行部分或全部减免，甚至同意分期还款。此时，实际承担的费用可能低于合同约定，甚至低于24%。

行动建议：

• 若已逾期，优先与银行协商还款方案，争取减免费用或延长还款期限；
  
• 若银行主张的费用超标，可收集合同、账单等证据，通过法律途径主张调减；
  
• 日常用卡时，务必仔细阅读合同条款，尤其是利息、违约金计算方式，避免因疏忽导致高额费用。
  

如有具体合同条款或账单需分析，可直接提供细节，我会进一步为你解答。