核心结论：逾期后暂停还款并非随意可行，通常需通过特定法律程序或与债权人协商达成一致，以下分情况说明：

1. 协商暂停还款
   若因短期资金困难希望暂停还款，第一步应主动联系债权人（如银行、贷款机构），说明逾期原因及还款意愿，尝试协商达成书面协议（如延期还款、分期还款、减免部分利息等）。

   • 关键点：协商需双方同意，且协议内容需明确暂停还款的期限、后续还款计划及违约责任，避免口头约定引发纠纷。
     
   • 风险提示：若未协商一致擅自暂停还款，可能被认定为违约，债权人有权采取催收、起诉或上报征信等措施。

2. 通过法律程序暂停还款
   在特定法律场景下，还款义务可能被暂时中止：

   • 申请个人债务重组或破产：若债务人已无力偿还全部债务，可依据《企业破产法》（若为企业）或《民法典》中关于个人债务清理的规定（部分地区试点），向法院申请债务重组或破产，经法院裁定后可能暂停还款。
     
   • 债权人存在违法行为：若债权人催收过程中存在暴力、威胁、骚扰等违法行为，债务人可向公安机关报案或向法院起诉，同时可要求暂停还款直至违法行为纠正。
     
   • 不可抗力导致无法还款：如因自然灾害、重大疾病等不可抗力导致暂时丧失还款能力，可提供证明材料与债权人协商，或通过法律途径主张减免责任。

3. 暂停还款的后果需谨慎评估

   • 征信影响：逾期记录会被上报至央行征信系统，影响个人信用，后续贷款、信用卡申请可能受阻。
     
   • 法律责任：若未通过合法程序暂停还款，债权人可能起诉要求还款，并主张逾期利息、违约金，甚至申请强制执行（如冻结银行账户、查封财产）。
     
   • 协商空间：即使进入法律程序，债务人仍可与债权人协商和解，法院也会优先调解，但需主动提出方案并配合处理。

建议行动步骤：

1. 立即整理逾期金额、期限、自身收入及资产情况，评估还款能力；
   
2. 优先联系债权人协商，保留书面沟通记录（如邮件、短信）；
   
3. 若协商无果或遭遇违法催收，及时咨询律师，通过法律途径维护权益；
   
4. 避免以贷养贷或逃避债务，否则可能加重法律风险。
   

如有具体逾期场景（如信用卡、房贷、网贷等），可进一步说明，我会结合细节提供更精准的建议。