若希望身后为家人留下较多赔偿，可重点考虑以下几种保险，但需注意不同保险的赔付条件、保额设定及法律合规性：

1. 定期寿险
   定期寿险是“纯保障型”保险，若被保险人在合同约定的保障期间内（如10年、20年或至60岁）身故，保险公司会按合同约定一次性赔付保额（如100万、200万）。其特点是保费相对较低，但保额较高，适合家庭经济支柱配置，确保在责任最重的阶段（如子女未成年、房贷未还清）为家人留足经济保障。需注意：若保障期满被保险人仍生存，合同终止且无返还。

2. 终身寿险
   终身寿险的保障期限为“终身”，即被保险人无论何时身故，保险公司都会赔付保额。由于赔付概率100%，保费通常比定期寿险高，但可通过“杠杆效应”（如年缴保费1万，保额100万）实现“以小博大”。部分终身寿险还带有“分红”或“增额”功能，保额会随时间增长，进一步放大赔偿金额。

3. 意外险（含高保额）
   意外险仅赔付因“意外事故”导致的身故（如交通事故、高空坠落等），若希望赔偿金额高，需选择“高保额意外险”（如500万、1000万保额）。其特点是保费极低（如年缴几百元），但需注意：疾病身故、自然死亡等不在赔付范围内，需与其他险种搭配购买。

4. 重疾险（含身故责任）
   部分重疾险产品附带“身故责任”，即被保险人若未患重疾直接身故，保险公司也会赔付保额（通常与重疾保额相同）。若选择“消费型重疾险”，保费较低但身故赔付可能仅退还现金价值；若选择“返还型重疾险”，保费较高但身故可赔保额，适合希望“保障+储蓄”兼顾的人群。

关键提醒：

• 保额设定需合理：赔偿金额并非越高越好，需结合家庭负债（如房贷）、子女教育、父母赡养等实际需求计算，避免过度投保导致保费压力。
• 如实告知健康状况：购买寿险、重疾险时需如实填写健康问卷，若隐瞒病史（如高血压、糖尿病），未来可能被拒赔。
• 指定受益人：通过保险合同“指定受益人”（如配偶、子女），可避免赔偿金作为遗产处理，减少继承纠纷，且无需缴纳遗产税（中国目前未开征）。
• 避免“保险诈骗”：切勿通过伪造死亡证明、虚构保险事故等非法手段获取赔偿，否则可能面临刑事责任（如保险诈骗罪）。

若有具体需求（如家庭结构、负债情况），可进一步说明，我会帮你分析如何组合配置更合适。