签订还款计划后若逾期仍无法偿还，可能面临以下法律后果及应对措施，我将分情况为您详细说明：

1. 债权人可能采取的救济措施

   • 催告与协商：债权人通常会先通过书面催告或电话沟通要求履行还款义务，此时可尝试协商延长还款期限、分期偿还或减免部分利息。
     
   • 解除还款计划：若还款计划中明确约定“逾期即解除”条款，债权人可单方终止协议，并要求立即偿还全部剩余债务（包括未到期部分）。
     
   • 主张违约责任：根据《民法典》第577条，债权人可要求支付逾期利息、违约金（若合同有约定）或赔偿实际损失（如催收费用、律师费等）。
     

2. 诉讼风险与执行程序

   • 起诉与判决：债权人可向法院提起诉讼，若证据充分（如还款计划、转账记录、催告记录等），法院将判决您在指定期限内偿还债务。
     
   • 强制执行：若未履行判决，债权人可申请强制执行，法院可能采取以下措施：
     
     • 查封、扣押、拍卖财产（如房产、车辆、存款等）；
       
     • 限制高消费（如禁止乘坐飞机、高铁，子女不得就读私立学校等）；
       
     • 纳入失信被执行人名单（影响征信记录）；
       
     • 司法拘留（若存在恶意逃避执行行为）。
       

3. 刑事风险（极端情况）

   • 若以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相签订还款计划，且数额较大（通常2万元以上），可能构成信用卡诈骗罪或合同诈骗罪，面临刑事处罚。
     
   • 关键点：需证明主观上存在“非法占有目的”（如转移财产、逃匿等），单纯因经济困难无法偿还一般不构成犯罪。
     

4. 应对建议

   • 主动沟通：逾期后立即联系债权人，说明困难并提出可行性还款方案（如延长期限、分期偿还），避免矛盾升级。
     
   • 保留证据：保存所有沟通记录（微信、邮件、录音等），证明您有还款意愿但客观能力不足。
     
   • 法律程序：若被起诉，务必出庭应诉，可主张调整违约金或分期偿还；若对判决不服，可在15日内上诉。
     
   • 破产申请（个人）：若债务远超偿还能力，可依据《企业破产法》及相关司法解释申请个人破产（目前仅在深圳等地试点），通过清算或重整程序免除部分债务。
     

总结：逾期未偿还还款计划的核心风险在于债权人通过民事诉讼追偿，极端情况下可能涉及刑事责任。建议优先协商解决，若无法达成一致，需积极应对法律程序，避免被动承受不利后果。如有具体案件细节，可进一步向我咨询。