结论：逾期后全部结清一年后能否申请公积金房贷，需结合逾期严重程度、当地公积金中心政策及银行具体要求综合判断，存在通过可能但非绝对。具体分析如下：

一、逾期记录对公积金贷款的核心影响

公积金贷款审批的核心是“信用风险评估”，逾期记录是重要参考指标。根据《征信业管理条例》，逾期记录会保留在个人征信报告中5年，但结清后满2年对贷款审批的影响会显著降低。若逾期仅发生在1年前且已结清，银行和公积金中心会重点审查：

1. 逾期次数与时长：若仅为1-2次短期逾期（如30天内），且已结清，通常不会直接拒贷；但若存在“连三累六”（连续3个月逾期或累计6次逾期），即使结清也可能被拒。
2. 逾期金额：若逾期金额较小（如几千元），与大额逾期（如数十万元）相比，对审批的影响更小。
3. 当前负债情况：若结清逾期后，其他贷款（如信用卡、商业贷款）仍存在高负债，可能被认为还款能力不足。

二、公积金中心与银行的差异化要求

1. 公积金中心政策：
   各地公积金中心对逾期记录的容忍度不同。例如，部分城市规定“近2年内无连续3期或累计6期逾期记录”即可申请，而部分城市可能要求“近5年内无严重逾期”。需以当地公积金中心最新政策为准（可通过官网或电话查询）。
2. 银行附加要求：
   公积金贷款需通过银行放款，银行可能在此基础上增加审核条件。例如，部分银行要求“结清逾期后满1年”且“当前无未结清贷款”，或要求提供“逾期原因说明及还款能力证明”（如工资流水、资产证明）。

三、提升贷款通过率的实操建议

1. 主动查询征信报告：
   通过中国人民银行征信中心官网或线下网点打印详细版征信报告，确认逾期记录是否已更新为“已结清”，并核对逾期次数、金额、时长是否与实际情况一致。若存在错误，可向征信机构或数据发生机构提出异议申请。
2. 优化负债结构：
   结清其他高息贷款（如信用卡分期、小额网贷），降低负债率。一般要求“月还款额≤月收入的50%”，可通过提前还款或延长还款期限实现。
3. 补充还款能力证明：
   提供稳定收入证明（如连续6个月以上工资流水、公积金缴存记录）、资产证明（如房产、存款）或共同借款人（如配偶、父母），增强银行对还款能力的信心。
4. 选择宽松的银行或公积金中心：
   不同银行对逾期记录的审核尺度存在差异，可多咨询几家银行（如国有大行与股份制银行对比）；若当地公积金中心政策较严，可考虑异地公积金贷款（需符合异地贷款条件）。

四、特殊情况处理

若逾期记录较严重（如“连三累六”），但已结清满1年，可尝试以下方式：

1. 申请“非恶意逾期证明”：
   若逾期因特殊原因导致（如失业、重大疾病），可联系原贷款机构开具证明，说明逾期非主观恶意，部分银行可能酌情放宽要求。
2. 增加担保人或抵押物：
   通过提供额外担保（如保证人）或抵押物（如其他房产），降低银行风险，提高贷款通过率。
3. 等待征信记录进一步优化：
   若当前贷款需求不迫切，可再等待1-2年，待逾期记录影响进一步减弱后再申请。

总结：逾期后结清满1年申请公积金房贷，需结合逾期严重程度、当地政策及银行要求综合判断。建议先查询征信报告，优化负债结构，补充还款能力证明，并多咨询银行及公积金中心。若仍有疑问，可直接向我咨询具体操作细节。