将贷款50万还到其他贷款上这一行为本身不直接构成违法，但需分情况讨论其合法性与风险性，具体分析如下：

1. 若资金用途符合贷款合同约定且未违反监管规定
   若原贷款合同明确允许资金用于偿还其他债务（如部分“债务重组贷款”或“过桥贷款”），或银行/金融机构在放款时未严格限制用途（如部分消费贷虽名义上禁止用于还贷，但实际未追踪资金流向），则该行为不违法。但需注意：即使合同未明确禁止，若频繁通过“以贷养贷”方式循环偿还债务，可能触发金融机构的风控系统，导致后续贷款被拒或提前收回。

2. 若资金用途违反贷款合同约定或监管规定

   • 合同违约风险：若贷款合同明确约定“资金不得用于偿还其他贷款”（如房贷、经营贷合同中常见此类条款），则擅自改变用途构成违约，金融机构有权要求提前还款、收取违约金，甚至通过法律途径追偿。
     
   • 监管处罚风险：若通过“套取贷款”方式偿还其他债务（如虚构消费用途申请消费贷，实际用于还贷），可能涉嫌“骗取贷款罪”（刑法第175条之一）。根据司法实践，若以欺骗手段取得贷款且给银行造成重大损失（通常指20万元以上），可能面临三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。
     
   • 资金链断裂风险：即使不涉及违法，若新贷款的利率、期限等条件不如原贷款（如从低息房贷转为高息消费贷），可能导致债务成本大幅上升，最终因无力偿还而陷入更严重的财务危机。

建议：

• 优先协商：若因资金周转困难需“以贷养贷”，建议主动与金融机构沟通，申请贷款展期、调整还款计划或寻求债务重组方案，避免擅自改变用途。
  
• 审慎评估：计算新贷款的综合成本（利率、手续费、违约金等），确保还款能力覆盖新增债务，避免“拆东墙补西墙”导致债务雪球越滚越大。
  
• 合规操作：若需通过新贷款偿还旧债，务必确保资金用途符合合同约定，并保留相关凭证（如转账记录、消费发票等）以备核查。
  

若有具体操作场景或合同条款需要分析，可进一步向我说明细节，我会结合实际情况提供更精准的建议。