若银行逾期最多分60期还款仍无力承担，可参考以下建议：

1. 主动与银行协商新的还款方案
   首先，不要回避银行的催收，应主动联系银行说明当前经济困难（如失业、疾病等），提供收入证明、负债清单等材料，申请延长还款期限（如从60期延长至72期或更久）、降低每期还款金额，或争取利息减免。银行可能基于《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条，在平等协商下与持卡人达成个性化分期还款协议。

2. 尝试申请债务重组或暂停还款
   若短期内完全无还款能力，可向银行申请“停息挂账”（即暂停计息，先还本金），或通过债务重组将多笔债务合并为低息贷款。部分银行对特殊困难客户会提供短期（如3-6个月）的还款宽限期，期间仅还最低额度或暂停还款，但需注意宽限期后可能需一次性补足欠款。

3. 通过法律途径争取权益

   • 申请个人破产（如深圳试点地区）：若符合条件，可通过个人破产程序免除部分债务，但需承担信用限制等后果。
     
   • 起诉银行协商（极端情况）：若银行拒绝协商且存在违规催收（如暴力催收、虚假承诺），可向银保监会投诉或通过诉讼要求银行重新协商，但需承担诉讼成本。

4. 开源节流，优先保障基本生活

   • 削减非必要支出：暂停高消费、出售非必需资产（如车辆、奢侈品）筹集还款资金。
     
   • 增加收入来源：通过兼职、副业等方式提升收入，尽快积累还款能力。
     
   • 避免“以贷养贷”：切勿通过其他高息贷款偿还银行欠款，否则可能陷入更深的债务危机。

关键提醒：

• 逾期还款会影响个人征信，可能限制后续贷款、就业甚至出行（如被列为失信被执行人）。
  
• 若银行已起诉，应积极应诉并主张调解，避免法院直接判决强制执行（如冻结银行卡、拍卖房产）。
  

若需进一步分析具体方案（如协商话术、材料准备），可向我补充说明您的债务金额、收入情况及银行态度，我会为您制定更详细的应对策略。