以前逾期过是否还能贷款，需分情况讨论，核心取决于逾期次数、逾期时间、当前信用状况及贷款机构政策。以下从不同角度展开分析：

1. 逾期次数与时间的影响
   若逾期次数较少（如1-2次）、逾期时间较短（如30天内），且已及时还清欠款，对贷款影响较小。多数银行或金融机构会综合评估整体信用记录，若其他条件良好（如收入稳定、负债率低），仍可能获批贷款，但利率或额度可能受影响。
   若逾期次数较多（如连续3次或累计6次以上）、逾期时间较长（如超过90天），或存在“呆账”“止付”等严重负面记录，贷款审批难度会显著增加，甚至可能被直接拒贷。

2. 当前信用状况的修复
   逾期记录会在征信报告中保留5年，但影响会随时间减弱。若逾期发生在2年前，且近期信用记录良好（如无新逾期、信用卡使用规范），贷款机构可能更关注当前信用状态，审批通过概率会提高。
   若逾期后未及时还款，导致征信报告中出现“当前逾期”或“逾期未结清”状态，则几乎无法获批贷款，需先结清欠款并等待信用修复。

3. 贷款机构政策的差异
   不同机构对逾期的容忍度不同：

   • 银行类机构：风控较严格，对逾期记录审核更细致，尤其是房贷、车贷等大额贷款，可能要求提供更多证明材料（如收入证明、资产证明）以降低风险。
     
   • 消费金融公司或网贷平台：部分机构对轻微逾期更宽容，但利率可能较高，需仔细阅读合同条款，避免陷入高息陷阱。
     
   • 抵押贷款或担保贷款：若能提供房产、车辆等抵押物，或找到信用良好的担保人，贷款机构可能放宽对逾期记录的要求。

4. 建议与注意事项

   • 查询征信报告：通过中国人民银行征信中心或指定银行网点免费查询，确认逾期记录是否准确，若存在错误可申请异议修正。
     
   • 优化信用记录：保持近期无逾期，合理使用信用卡并按时还款，降低负债率，逐步提升信用评分。
     
   • 选择合适机构：根据自身信用状况选择匹配的贷款产品，避免频繁申请导致征信查询次数过多，进一步影响信用。
     

总结：逾期记录不等于绝对无法贷款，但需结合逾期严重程度、当前信用状态及贷款机构政策综合判断。若逾期较轻且已修复，仍有机会获批贷款；若逾期严重，建议先修复信用再申请。如有具体案例或需要进一步分析，可直接向我咨询。