有执行记录但未逾期的情况下，能否贷款需分情况讨论，核心结论如下：
执行记录的性质是关键
若执行记录属于“已结案且未逾期”的情形（例如法院裁定终结执行、双方达成和解并履行完毕），通常不会直接导致贷款被拒。银行或金融机构更关注当前是否存在未履行的债务或逾期记录，已结案的执行记录影响较小。
例外：若执行案件涉及金额巨大、性质恶劣（如刑事附带民事赔偿未履行），可能引发金融机构对还款能力的质疑，需补充提供结案证明或还款凭证。
金融机构的审核标准存在差异
- 商业银行：通常通过征信系统查询“逾期记录”和“当前负债”，已结案的执行记录可能不会直接体现在征信报告中，但部分银行会通过内部风控系统或法院执行信息公开网核查。若未发现逾期，贷款通过概率较高。
- 消费金融公司/小额贷款平台：审核相对宽松，更侧重收入稳定性，执行记录影响较小，但利率可能较高。
- 政策性贷款（如公积金贷款）：对信用要求严格，即使执行已结案，也可能要求提供法院出具的《结案证明》或《无失信记录证明》。
建议采取的行动
- 主动核查征信报告：通过中国人民银行征信中心或银行APP查询个人征信，确认执行记录是否已更新为“结案”状态，且无逾期标注。
- 准备证明材料：若执行记录仍显示“未结案”或金融机构要求解释，可提供法院出具的《执行裁定书》《结案通知书》等文件，证明债务已清偿。
- 选择合适贷款产品：优先申请对信用记录要求较低的抵押贷款（如房贷、车贷），或通过担保人/共同借款人方式提高通过率。
- 优化负债结构：若存在其他贷款或信用卡，建议降低负债率（如提前还款），提升金融机构对还款能力的评估。
总结：有执行记录但未逾期时，贷款能否获批取决于执行案件的结案状态、金融机构的风控政策及个人整体信用状况。建议提前准备证明材料，并优先选择对信用要求较低的贷款方式。如有具体案件细节，可进一步向我咨询，我会结合实际情况提供更精准的建议。