信用卡逾期通常会对贷款买房产生负面影响，但具体能否贷款买房需视逾期情况、银行政策及当前信用状况综合判断。以下从不同角度为你详细分析：

1. 逾期次数与时间
   若逾期次数较少（如1-2次）、逾期时间较短（如30天内），且已及时还清欠款，部分银行可能酌情放宽要求。但若逾期次数较多（如连续3个月或累计6次以上），或存在长期未还的呆账，银行会直接拒绝贷款申请，因这属于严重信用不良行为。

2. 当前信用修复情况
   若逾期记录已超过2年（根据《征信业管理条例》，不良信息保存期限为5年，但银行通常重点审查近2年记录），且近期信用记录良好（如无新增逾期、负债率合理），部分银行可能同意贷款，但可能要求提高首付比例或利率。若逾期记录仍在近2年内，贷款难度会显著增加。

3. 银行政策差异
   不同银行对信用逾期的容忍度不同。例如，国有大行（如工行、建行）通常审核更严格，而部分股份制银行或城商行可能相对灵活。此外，若能提供非恶意逾期证明（如因失业、疾病等不可抗力导致逾期），部分银行可能酌情考虑。

4. 其他补救措施

   • 结清逾期欠款：若逾期款项未结清，需立即还清并保留还款凭证。
     
   • 增加共同还款人：若自身信用不足，可添加配偶或直系亲属作为共同还款人，但需确保其信用良好。
     
   • 提供担保或抵押：通过增加抵押物（如其他房产）或担保人，可能提高贷款通过率。
     

建议：

• 立即查询个人征信报告（可通过央行征信中心官网或线下网点），确认逾期记录详情。
  
• 联系目标银行信贷经理，提前沟通逾期情况及补救措施，了解具体贷款要求。
  
• 若逾期记录影响较大，可考虑暂缓购房计划，优先修复信用（如保持2年无逾期记录后再申请贷款）。
  

如有进一步疑问或需具体方案，可直接向我咨询，我会结合你的实际情况提供详细建议。