助学贷款逾期后，银行或金融机构在特定情况下确实可能会联系借款人的父母，但这种情况并非普遍发生，且有其特定的条件和限制。
首先，我们要明确的是，银行或金融机构在发放助学贷款时，主要依据的是借款人的个人信息和信用状况。在逾期还款的情况下，银行通常会首先通过借款人预留的联系方式，如手机号码，进行催收。这是银行常规的催收流程，旨在提醒借款人及时还款，避免产生不必要的逾期费用和信用损失。
然而，如果借款人长期逾期未还款，且银行无法通过其预留的联系方式取得联系，那么银行可能会考虑联系借款人提供的紧急联系人，这通常包括父母的联系方式。但这里需要强调的是，紧急联系人并非共同借款人或担保人，他们的主要作用是在借款人失联时，为银行提供一个额外的沟通渠道。银行联系紧急联系人的目的，主要是为了确认借款人的下落或寻求协助解决还款问题，而非直接要求父母承担还款责任。
从法律和合同的角度来看，助学贷款的还款责任由借款人本人承担。父母作为非共同借款人或非担保人，不承担直接的还款义务。助学贷款合同中通常会明确约定还款方式、期限以及违约责任等条款。如果借款人违反合同约定导致逾期还款，银行有权采取相应措施进行催收，但这些措施必须合法合规，不得侵犯借款人和其家人的合法权益。
针对这种情况，我有以下几点建议：
及时沟通：如果借款人因特殊原因无法按时还款，应主动与银行联系说明情况，并协商解决方案。这有助于避免逾期费用的累积和信用损失的扩大。
保护个人信息：借款人应妥善保管个人信息和联系方式，避免泄露给无关人员。如果发现个人信息被滥用或泄露，应及时向相关部门举报，以维护自己的合法权益。
合理应对催收：如果接到银行的催收电话，借款人应保持冷静并积极配合处理。对于不合理的催收行为，如威胁、恐吓等，可以向银行投诉或寻求法律援助。
综上所述，助学贷款逾期后银行可能会联系借款人的父母，但这种情况并非普遍发生，且有其特定的条件和限制。借款人应了解自己的还款责任，及时沟通并保护个人信息，以合理应对可能的催收情况。