不许洗钱的合同里怎么写-马彩律师|法行宝
2026-05-01 合同纠纷

在合同中明确禁止洗钱行为的条款,需要结合法律规范、合同目的及可操作性来设计。以下是具体建议,供你参考:

1. 基础条款设计

在合同中设置“反洗钱义务”专章或条款,明确双方承诺不从事任何洗钱行为,并约定违反的后果。例如:

示例条款:
“双方承诺严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规,不从事任何洗钱或协助洗钱的行为,包括但不限于:
(1)提供虚假交易背景或资金用途;
(2)通过拆分交易、虚构交易等方式掩盖资金来源或去向;
(3)利用本合同项下的交易或账户进行非法资金转移;
(4)协助第三方实施洗钱行为。
若一方违反本条款,另一方有权立即终止合同,并要求违约方赔偿因洗钱行为导致的全部损失(包括但不限于监管处罚、第三方索赔、律师费等)。”

2. 配套义务条款

为增强可操作性,可补充以下配套义务:

  • 信息披露义务:要求双方提供真实、完整的交易主体信息及资金来源证明(如营业执照、银行流水等)。
  • 配合调查义务:约定若一方被监管部门调查洗钱行为,另一方有义务配合提供相关材料。
  • 定期审查义务:对长期合作合同,可约定定期审查交易记录,确保资金流向合法。

示例条款:
“双方应按对方合理要求提供与本合同相关的交易主体资质、资金来源证明等文件,并保证其真实性。若一方被监管部门调查涉嫌洗钱,另一方应在收到通知后3个工作日内提供必要协助。”

3. 违约责任与救济

明确违约责任需具体、可量化,避免模糊表述。例如:

  • 违约金:约定固定金额或按交易金额比例计算的违约金(如“违约方应支付合同总金额20%的违约金”)。
  • 赔偿范围:包括直接损失(如罚款)和间接损失(如商誉损害、诉讼费用)。
  • 单方解约权:赋予守约方在发现洗钱行为时立即终止合同的权利。

示例条款:
“若一方违反反洗钱义务,守约方有权书面通知违约方解除合同,并要求违约方支付违约金【具体金额或计算方式】,同时赔偿因洗钱行为导致的全部损失(包括但不限于监管罚款、第三方索赔、律师费、差旅费等)。”

4. 法律适用与争议解决

建议明确合同适用中国法律,并约定争议解决方式(如仲裁或诉讼),以增强条款执行力。

示例条款:
“本合同适用中华人民共和国法律。因本合同引起的或与本合同有关的任何争议,双方应协商解决;协商不成的,提交【仲裁委员会名称】仲裁/向【法院名称】起诉。”

注意事项

  1. 合法性审查:条款内容需符合《反洗钱法》《刑法》等规定,避免因约定违法内容导致条款无效。
  2. 行业特性:根据合同类型(如金融、贸易、服务)调整条款细节,例如金融合同需更严格地约定资金监控措施。
  3. 实际履行:建议配套建立内部反洗钱合规制度(如客户身份识别、交易记录保存),确保条款可落地。

如果需要进一步细化条款或针对特定行业设计,可以告诉我具体场景,我会为你提供更精准的建议。