结论：车辆多年没出险，发生小事故时是否出险是否划算，需结合事故损失金额、次年保费涨幅、个人经济状况及风险偏好等多方面因素综合判断，以下分情况说明：

1. 事故损失金额较小，低于次年保费涨幅
   若事故造成的车辆维修费用较低（例如仅需几百元），而根据保险公司的费率浮动规则，出险后次年保费上涨的金额可能超过维修费用（例如保费上涨1000元），则从经济角度考虑，不出险更划算。此时自费维修可避免保费上涨，长期来看成本更低。

2. 事故损失金额较大，高于次年保费涨幅
   若事故损失金额较高（例如维修费用需数千元），而出险后次年保费上涨金额有限（例如仅上涨几百元），则出险更划算。通过保险转移风险，可减少个人经济负担，符合保险的初衷。

3. 考虑连续多年未出险的折扣优惠
   若车辆连续多年未出险，可能享受较高的保费折扣（如无赔款优待系数低至0.6）。此时出险可能导致折扣取消，次年保费大幅上涨（例如从6折恢复至标准保费）。若事故损失金额不大，不出险以维持折扣更划算；若损失金额显著高于折扣损失，则可权衡后选择出险。

4. 个人经济状况与风险偏好

   • 若个人经济状况紧张，或对保费上涨敏感，可优先选择不出险以控制成本。
     
   • 若更注重风险保障，或事故涉及第三方责任（如赔偿他人损失），则建议出险以避免潜在纠纷。

补充建议：

• 发生事故后，可先向保险公司报案并获取维修报价，同时咨询保险公司次年保费涨幅预估，对比后决策。
  
• 若事故损失接近保费涨幅临界点，可考虑自费维修部分项目（如非关键部件），降低出险金额以减少保费影响。
  
• 长期来看，安全驾驶、减少事故是降低保险成本的根本方式。
  

如有具体事故情况或保费数据，可进一步向我咨询，我会结合细节提供更精准的分析。