子女第二学年的助学贷款能否通过，与父母都有逾期的情况无直接必然联系，但父母的逾期记录可能会对贷款审批产生一定影响，具体能否通过需综合多方面因素判断。以下从不同角度进行分析：
从助学贷款的性质和申请条件来看
- 国家助学贷款
- 国家助学贷款是由政府主导、财政贴息、财政和高校共同给予银行一定风险补偿金，银行、教育行政部门与高校共同操作的专门帮助高校贫困家庭学生的银行贷款。其申请条件主要侧重于学生本人，一般要求学生具有完全民事行为能力（未成年人申请国家助学贷款须由其法定监护人书面同意）；诚实守信，遵纪守法；学习成绩较好；能正常完成学业；家庭经济困难，所能获得的收入不足以支付在校期间完成学业所需的基本费用（包括学费、住宿费和基本生活费）等。
- 如果学生本人符合上述条件，即使父母有逾期记录，从理论上来说，学生仍有可能获得国家助学贷款。因为国家助学贷款更关注学生自身的信用状况和还款能力（在学生毕业后的还款阶段），在学生就读期间，还款责任主要由国家财政承担部分贴息，银行主要基于对学生未来还款能力的预期以及政策支持来发放贷款。不过，在实际审批过程中，银行可能会综合考虑学生家庭的整体经济状况和信用情况，父母的逾期记录可能会让银行对学生的家庭还款能力和信用环境产生一定担忧，从而对贷款审批产生一定影响，但不是决定性的。
- 生源地信用助学贷款
- 生源地信用助学贷款是指国家开发银行等金融机构向符合条件的家庭经济困难的普通高校新生和在校生发放的、在学生入学前户籍所在县（市、区）办理的助学贷款。其申请条件也主要围绕学生本人和家庭经济状况，要求学生信用状况良好，家庭经济困难等。
- 同样，学生本人符合条件是获得贷款的基础。父母的逾期记录可能会在家庭经济状况和信用评估环节被考虑进去。如果父母的逾期情况较为严重，可能会使银行认为家庭整体信用风险较高，进而对贷款审批产生不利影响；但如果学生能够充分证明自己有独立的还款能力和良好的信用意愿，且家庭经济困难情况属实，仍有可能获得贷款。
从银行的审批风险控制角度
银行在审批助学贷款时，需要考虑贷款的风险。父母的逾期记录反映了家庭在信用方面的潜在风险。如果父母的逾期次数较多、逾期时间较长，银行可能会认为该家庭在还款意识和还款能力上存在问题，从而担心学生在毕业后可能会受到家庭经济和信用状况的影响，无法按时偿还贷款。在这种情况下，银行可能会更加谨慎地审批贷款，要求提供更多的担保或证明材料，甚至可能会拒绝贷款申请。相反，如果父母的逾期情况较轻，且学生能够提供充分的证据证明自己有稳定的还款来源和良好的信用记录，银行可能会综合考虑后批准贷款。
建议
- 学生方面
- 保持良好的个人信用记录，在学习期间遵守学校规章制度，诚实守信。
- 提前了解助学贷款的申请条件和流程，准备好相关的申请材料，如家庭经济困难证明、学生身份证明等。
- 可以向学校的学生资助管理部门咨询，了解学校和银行对于助学贷款审批的具体要求和政策，以便有针对性地准备申请材料和应对审批过程中的问题。
- 家庭方面
- 父母应尽快处理逾期债务，改善家庭的信用状况。可以与逾期债务的债权人协商还款计划，争取尽快还清欠款，减少逾期记录对家庭信用的负面影响。
- 如果家庭经济确实困难，除了提供相关的困难证明外，还可以向银行说明家庭的实际情况和还款意愿，增加银行对家庭的信任。