结论：

1. 一般情况下，欠贷款无力偿还不会直接导致孩子已交保费的保险被扣走，但需分情况讨论保险性质、贷款类型及执行程序。
   
2. 若保险具有现金价值且被纳入执行财产范围，可能面临被强制执行的风险，但需严格符合法定条件。
   

详细分析：

一、保险是否会被扣走，取决于保险性质与执行程序

1. 若保险属于“人身专属财产”或“生存受益型”（如重疾险、医疗险、意外险等）：

   • 这类保险的保障对象是孩子本人，且保费已支付完成，通常不属于债务人的责任财产范围。
     
   • 根据《民法典》及相关司法解释，人身保险的现金价值一般不得被强制执行，除非存在恶意转移财产、逃避债务等情形。
     

2. 若保险属于“储蓄型”或“投资型”（如分红险、万能险、年金险等）：

   • 这类保险具有现金价值，可能被法院认定为债务人的财产。
     
   • 执行条件：需债权人通过诉讼取得生效判决，并申请强制执行，法院才会审查保险是否属于可执行财产。
     
   • 例外情形：若保险合同明确约定“不可撤销受益人”（如孩子为唯一受益人），且保费来源合法，可能被认定为“第三人财产”，从而免于执行。
     

二、贷款类型对执行的影响

1. 个人信用贷款（如银行消费贷、网贷）：

   • 债权人通常只能执行债务人名下的财产，无权直接扣划孩子名下的保险。
     
   • 若债务人将财产转移至孩子名下以逃避债务，债权人可申请撤销转移行为（需在知道或应当知道之日起1年内行使撤销权）。
     

2. 担保贷款（如房贷、车贷）：

   • 若贷款有抵押物（如房产、车辆），债权人优先通过处置抵押物受偿，一般不会涉及孩子保险。
     
   • 若抵押物不足清偿债务，债权人可能申请执行债务人其他财产，但仍需符合上述保险执行条件。
     

三、如何避免保险被执行？

1. 合理规划保险架构：

   • 明确指定“不可撤销受益人”（如孩子），并保留保费支付凭证，证明资金来源合法。
     
   • 避免将保险与债务人财产混同（如用债务人账户缴纳保费）。
     

2. 及时沟通债权人或法院：

   • 若面临执行风险，可主动向法院提出执行异议，提供保险合同、缴费记录等证据，证明保险不属于可执行财产。
     

3. 咨询专业律师：

   • 不同地区法院对保险执行的尺度可能存在差异，建议结合具体案情（如保险类型、贷款合同、资金流向等）制定应对方案。
     

总结：孩子已交保费的保险是否会被扣走，需结合保险性质、贷款类型及执行程序综合判断。若您面临具体纠纷，可直接向我提供更多细节（如保险合同条款、贷款协议、执行文书等），我会进一步为您分析风险并提供解决方案。