结论：欠债的人在继续借钱或办理信用卡方面会面临较大困难，但并非完全不可能，具体情况需结合债务状况、信用记录及金融机构政策综合判断。以下从不同角度展开分析：

1. 继续借钱的可行性

• 传统金融机构（银行、消费金融公司等）：
  若欠债未导致严重信用污点（如逾期未还、被列入失信被执行人名单），且收入稳定、负债率合理，仍可能通过审核获得贷款。但若债务已影响信用评分（如征信报告显示逾期记录），金融机构可能拒绝贷款申请或提高利率、降低额度。
• 民间借贷或网络借贷平台：
  部分平台对信用要求较低，但需警惕高息、暴力催收等风险。若债务已陷入恶性循环，继续借贷可能加剧财务困境，甚至涉嫌“以贷养贷”的违法行为（如虚构用途骗取贷款）。

2. 办理信用卡的可行性

• 信用记录是核心门槛：
  银行审批信用卡时，会重点审查征信报告中的逾期记录、负债率等。若欠债导致征信不良（如连续3个月以上逾期），申请信用卡几乎必然被拒；若仅少量短期逾期且已结清，仍有机会通过审核，但额度可能较低。
• 收入与负债比（DTI）：
  即使信用记录良好，若现有债务导致月还款额占收入比例过高（通常超过50%），银行可能认为申请人还款能力不足，拒绝发卡。

3. 法律风险提示

• 恶意透支信用卡可能构成犯罪：
  若以非法占有为目的，超过规定限额或期限透支信用卡，经发卡行两次催收后超过3个月未还，可能涉嫌信用卡诈骗罪（《刑法》第196条），面临刑事处罚。
• 虚假资料申贷的法律后果：
  若通过伪造收入证明、虚构用途等手段申请贷款或信用卡，可能构成贷款诈骗罪或骗取贷款罪（《刑法》第175条之一），需承担刑事责任。

4. 建议与替代方案

• 优先偿还债务，修复信用：
  与债权人协商分期还款、延期还款或债务重组，避免逾期记录进一步恶化信用。结清债务后，信用记录需5年才能完全恢复，但近期良好表现（如按时还款）可逐步提升评分。
• 选择低门槛金融产品：
  若急需资金，可尝试申请担保贷款（如抵押贷款、保证贷款）或向亲友借款，降低对信用记录的依赖。
• 谨慎使用“以贷养贷”：
  若债务已超出偿还能力，应立即停止借贷，通过法律途径（如个人破产制度，部分地区已试点）或债务咨询机构寻求帮助，避免陷入更深的法律风险。

总结：欠债者继续借钱或办信用卡需以信用记录和还款能力为基础，盲目借贷可能引发法律风险。建议优先解决现有债务，再根据实际情况选择合规的融资方式。如有具体法律问题，可直接向我咨询。