结论：夫妻一方逾期3年，另一方是否还能向银行贷款需分情况讨论，主要取决于贷款类型（个人贷款/共同贷款）、逾期记录是否影响另一方征信，以及银行的具体审核政策。以下是具体分析：

1. 若申请的是个人贷款（非共同债务）

• 征信独立原则：若逾期方与申请贷款方在征信上完全独立（如无共同账户、无共同担保），且申请方个人征信良好（无逾期、负债合理），银行通常仅审核申请方个人资质。
• 例外情形：若银行认为逾期方债务可能间接影响申请方还款能力（如逾期方负债过高导致家庭收入减少），可能要求提供额外证明（如收入证明、资产证明）或提高利率。

2. 若申请的是共同贷款（如房贷、经营贷）

• 共同征信审核：银行会同时审核夫妻双方征信。若一方存在严重逾期（如连续3年逾期），即使另一方征信良好，银行也可能因“共同还款能力不足”拒绝贷款，或要求：
  • 逾期方出具《非恶意逾期证明》（需银行认可）；
  • 提高首付比例或增加担保人；
  • 接受更高利率。
• 法律风险：若贷款被拒，需注意逾期方是否涉及“连三累六”（连续3次或累计6次逾期）等严重失信行为，此类记录可能被银行视为“高风险客户”。

3. 银行政策差异

• 审核宽松度：不同银行对逾期记录的容忍度不同。例如，国有大行可能更严格，而部分城商行或互联网银行可能接受“部分瑕疵征信”，但会通过提高利率或限制额度补偿风险。
• 地区差异：部分地区银行可能结合当地信用环境调整政策，需以具体银行要求为准。

4. 建议行动

• 自查征信：建议另一方先通过央行征信中心查询个人征信报告，确认无自身逾期记录。
• 咨询银行：直接向目标银行了解具体要求（如是否接受“单方征信良好”的共同贷款申请）。
• 法律优化：若逾期方已还清欠款，可尝试通过《征信异议申请》修复记录（需提供还款证明等材料）。

总结：另一方能否贷款需结合贷款类型、征信独立性及银行政策综合判断。若需进一步分析具体场景（如贷款类型、逾期金额等），可直接向我咨询，我会结合实务经验提供更精准的建议。