结论：买保险时未进行健康告知，几年后生病能否正常理赔不能一概而论，需分情况讨论。以下是具体分析：

1. 若未告知事项不影响承保决定或保险费率，可能正常理赔
   根据《保险法》第十六条，投保人故意或因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或提高保险费率的，保险人有权解除合同。但若未告知的健康问题（如轻微感冒、普通体检异常）与后续疾病无直接关联，或保险公司经调查认为该事项不影响承保风险（如已治愈的旧疾），则可能正常理赔。
   示例：投保时未告知“1年前感冒住院”，后续确诊癌症，因感冒与癌症无因果关系，保险公司通常需理赔。

2. 若未告知事项直接影响承保决定，保险公司可能拒赔并解除合同
   若未告知的健康问题（如慢性病、既往病史）与后续疾病存在直接因果关系，或保险公司能证明该事项足以影响其承保决策（如未告知的糖尿病导致后续肾病），则保险公司有权拒赔，并可能解除合同且不退还保费（若投保人故意未告知）或退还现金价值（若因重大过失未告知）。
   示例：投保时未告知“已患高血压”，后续因高血压并发症申请理赔，保险公司可拒赔。

3. 超过两年抗辩期，保险公司不得解除合同但仍可拒赔（需具体分析）
   根据《保险法》第十六条第三款，自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或给付保险金的责任（即“不可抗辩条款”）。但需注意：

   • 例外情形：若投保人故意未履行如实告知义务，且未告知事项与保险事故直接相关，保险公司仍可拒赔（司法实践中存在争议，需结合具体案情判断）。
     
   • 操作建议：即使超过两年，若保险公司能证明未告知事项与理赔疾病存在直接因果关系（如未告知的遗传病史导致后续遗传性疾病），仍可能拒赔。因此，不可抗辩条款并非“绝对保护伞”。

行动建议：

1. 立即补充告知：若发现未如实告知，可主动联系保险公司补充健康信息，避免后续纠纷。
   
2. 保留证据：保存投保时的健康资料、沟通记录等，以备争议时举证。
   
3. 咨询专业律师：若已发生理赔纠纷，可提供具体案情（如未告知事项、疾病类型、投保时间等），我将进一步分析法律风险及应对策略。
   

保险理赔涉及复杂法律问题，建议根据实际情况综合判断。如有疑问，可直接向我咨询具体案例。