若欠信用社十万且持续二十年未偿还，将面临以下法律后果及信用影响：

1. 信用记录严重受损
   根据《征信业管理条例》，金融机构会将逾期记录上报至中国人民银行征信系统。逾期二十年未偿还，个人征信报告中将长期保留“严重逾期”或“呆账”记录，导致个人信用评级极低。此记录将直接影响未来申请贷款、信用卡、租房、就业（部分岗位需信用审查）等，甚至可能被列入失信被执行人名单（若进入诉讼程序并败诉后未履行）。

2. 面临法律诉讼与强制执行
   信用社有权通过法律途径追讨欠款。若逾期后未主动协商还款，信用社可能向法院起诉，要求偿还本金、利息及违约金。法院判决后，若仍拒不履行，信用社可申请强制执行，包括：

   • 冻结银行账户、查封房产、车辆等资产；
     
   • 限制高消费（如乘坐飞机、高铁、入住星级酒店等）；
     
   • 若存在转移财产、逃避执行等行为，可能构成“拒不执行判决、裁定罪”，面临刑事责任。

3. 利息与违约金持续累积
   根据借款合同约定，逾期利息通常按日计算，且可能包含罚息（如约定利率上浮50%）。二十年未偿还，利息及违约金可能远超本金，形成巨额债务。例如，若年利率为10%，二十年利息可能达数十万元（具体需根据合同计算）。

4. 协商还款的可能性
   若因经济困难无法一次性偿还，可主动与信用社协商：

   • 申请延期还款或分期还款；
     
   • 争取减免部分利息或违约金（需信用社同意）；
     
   • 签订书面还款协议，避免进一步法律风险。
     但需注意：协商需基于信用社同意，且可能需提供经济困难证明（如失业证明、医疗证明等）。

5. 诉讼时效问题
   根据《民法典》，普通诉讼时效为三年，自权利人知道或应当知道权利受损之日起计算。但若信用社在逾期后持续催讨（如发送催款通知、上门催收等），诉讼时效可能中断并重新计算。若二十年间信用社未主张权利，且无诉讼时效中断情形，信用社可能丧失胜诉权。但实践中，金融机构通常会在诉讼时效内采取法律措施，此情形较为罕见。

建议：
若已逾期二十年，应立即与信用社联系，核实债务金额及状态，并主动协商还款方案。若信用社已起诉，需积极应诉，避免缺席判决导致更严重后果。如有疑问或需进一步法律分析，可直接向我咨询。