结论：银行贷款逾期五年，利息是否会超过本金，需根据贷款合同的具体条款、银行政策以及相关法律法规综合判断。一般情况下，逾期利息不会超过本金，但在特定条件下，如合同约定高额罚息且不违反法律强制性规定时，利息可能超过本金。以下从不同角度详细分析：
一、合同约定角度
利息与罚息条款
银行贷款合同中通常会明确约定正常利率、逾期利率（罚息）及计算方式。若合同约定的逾期利率较高，且未违反法律强制性规定（如未超过一年期贷款市场报价利率的四倍），则逾期时间越长，利息累计可能超过本金。
示例：假设贷款本金为10万元，合同约定年利率为10%，逾期罚息为年利率15%。五年逾期利息计算如下：
$\(
逾期利息 = 本金 \times 罚息利率 \times 逾期时间 = 100,000 \times 15\% \times 5 = 75,000元
\)$
此时利息未超过本金，但若罚息利率更高或逾期时间更长，利息可能超过本金。
复利计算
部分银行合同可能约定复利（即利息滚入本金计算新利息），若合同明确允许且不违反法律，长期逾期下利息可能显著增加。但需注意，我国法律对复利计算有严格限制，银行通常不会随意采用复利方式。
二、法律法规角度
利率上限限制
根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，借贷双方约定的利率不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（LPR）的四倍。虽然该规定直接针对民间借贷，但银行贷款利率也需遵循公平合理原则，若银行约定的逾期利率过高，可能被法院调整。
示例：若合同成立时LPR为3.85%，则银行逾期利率上限约为15.4%。若合同约定超过此标准，超出部分可能无效。
行政监管限制
银行贷款业务受银保监会等监管机构约束，银行通常不会在合同中约定明显不合理的利率。若借款人认为银行利息计算违法，可向监管部门投诉或通过法律途径维权。
三、实际操作角度
银行政策
银行在催收逾期贷款时，可能通过协商减免部分利息或罚息，以促成还款。因此，实际支付的利息可能低于合同约定金额。
诉讼风险
若银行起诉借款人，法院会审查合同条款的合法性。若利息计算显失公平（如超过法定上限），法院可能调整利息金额，甚至判定银行承担部分诉讼费用。
四、法律建议
审查合同条款
借款人应仔细阅读贷款合同，重点关注利率、罚息、复利等条款，确认是否合法合理。
协商还款
若逾期已久，建议主动与银行协商还款方案，争取减免利息或延长还款期限。
法律维权
若认为银行利息计算违法，可收集证据（如合同、还款记录等）向法院起诉，要求调整利息或确认部分条款无效。
总结：银行贷款逾期五年，利息是否超过本金取决于合同约定、法律限制及银行政策。借款人应优先通过协商解决纠纷，必要时寻求法律帮助。如有具体合同条款或案例细节，可进一步向我咨询，我将提供针对性分析。