货款逾期的情况下，能否贷款需分情况讨论，主要取决于逾期严重程度、贷款机构政策及当前信用状况。具体分析如下：

1. 逾期次数少、金额小且已结清
   若逾期仅偶尔发生（如1-2次）、金额较低（如几百元），且已及时还清欠款，通常不会对贷款申请造成实质性阻碍。银行或金融机构可能通过综合评估（如收入稳定性、负债率等）决定是否放贷，但可能要求提供更多证明材料（如还款凭证、收入证明）以降低风险。

2. 逾期次数多、金额大或存在连续逾期
   若逾期频繁（如3次以上）、金额较高（如超过月收入50%），或存在连续3个月以上逾期（即“连三累六”），则会被视为严重信用不良。此时贷款机构大概率会拒绝申请，因为这表明借款人还款能力或还款意愿存在重大缺陷，违约风险极高。

3. 当前逾期未结清
   若货款逾期尚未解决（即存在未偿还欠款），贷款申请几乎必然被拒。金融机构在审批贷款时，会通过征信报告核查借款人当前负债情况，未结清的逾期记录会直接触发风控规则，导致申请被否。

建议行动方向：

• 优先结清逾期货款：若存在未结清逾期，应尽快偿还欠款，并保留还款凭证（如转账记录、结清证明），以修复信用记录。
  
• 查询征信报告：通过中国人民银行征信中心或指定银行网点获取个人征信报告，确认逾期记录是否已更新为“已结清”，并检查是否存在错误记录（如非本人逾期）。
  
• 选择合适贷款机构：若逾期记录已修复，可优先尝试商业银行或正规持牌金融机构（如消费金融公司），其风控政策相对灵活；若逾期记录仍存在，可考虑抵押贷款（如房产、车辆抵押）或担保贷款，通过提供额外增信措施提高审批通过率。
  
• 优化贷款申请材料：提交贷款申请时，可附上收入证明、资产证明（如房产证、存款证明）、工作证明等材料，证明自身还款能力，部分机构可能因此放宽对逾期记录的审核标准。
  

法律依据：
根据《征信业管理条例》第十六条，征信机构对个人不良信息的保存期限为自不良行为或事件终止之日起5年，超过5年的应当予以删除。因此，逾期记录不会永久影响贷款申请，但需通过时间或主动修复信用来消除负面影响。

如有进一步疑问（如具体逾期情况对贷款的影响、征信修复流程等），可直接向我咨询。